Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства

• Учет средств целевого финансирования.
• Регистрация соглашения между Фондом и финансирующей структурой (областной (краевой) бюджет, федеральный бюджет, Корпорация МСП и др.).
• Ведение учета в разрезе целевых программ (на реализацию мероприятия по созданию и (или) развитию инжиниринговых центров, центров кластерного развития и других организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства).
• Учет поступивших денежных средств по каждому источнику финансирования и целевой программе.

• Квалификация получателей займов по видам деятельности (ОКВЭД), по видам субъектом малого и среднего предпринимательства, по времени регистрации бизнеса (до 1 года, свыше 2-х лет, более 3-х лет), по территориальному признаку, видам обеспечения, видам налогообложения и другим показателям.
• Указание одного или нескольких источников выдачи займа (субсидии федерального или регионального бюджетов, внешние кредиты или займы, собственные средства).
• Фиксация использования источника при выдаче займа.
• Реализация механизма контроля лимита по источнику финансирования займа.
• Анализ свободных остатков по источникам финансирования.

• Восстановление источника финансирования при возврате займа (увеличение свободного остатка).
• Учет займов по источникам финансирования при их уступке, погашению за счет реализации залогового имущества.
• Сохранение источника финансирования при постановке на учет объектов залога и их последующей продаже или перевода для использования для собственных нужд организации.
• Контроль источника при списании проблемного займа.
• Пополнение источников финансирования за счет прибыли.

Отчёты, представляемые в МЭР РФ, в соответствии с приказом Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198, в том числе:

• основные сведения об Микрофинансовой организации – форма №24 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
• отчёт о состоянии портфеля – форма №25 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
• отчёт о целевом использовании займов – форма №25 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
• отчёт об эффективности выполнения микрофинансовой программы – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
• отчёт о состоянии качества портфеля – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
• бухгалтерский баланс – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198.

Отчёт микрофинансовой организации (МФО) о результатах использования полученной поддержки и об оказанной поддержке субъектам малого и среднего предпринимательства (Форма N 9.2), предоставляемый в соответствии с Приказом Минэкономразвития России от 01.03.2017 N 91:

• Раздел 1. Общие сведения о МФО
• Раздел 2. Сведения об основных показателях деятельности МФО
• Раздел 3. Сведения о структуре портфеля займов МФО
• Раздел 4. Сведения о портфеле займов (представляются ежеквартально, до 5-го числа месяца, следующего за отчетным периодом)
• Раздел 5. Сведения о финансовом состоянии МФО

Отчётность в субъект управления.

• Разработка линейки финансовых продуктов, то есть видов предоставляемых займов;
• Оформление заявок на заём;
• Предварительный расчет графика займа;
• Оценка кредитоспособности потенциального заемщика по конкретным критериям;
• Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
• Согласование заявки и принятие решения о выдаче займа ответственным лицом;
• Автоматическое создание документов на выдачу займа;
• Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора);
• Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате Word с за полнением реквизитов из программы по настроенному шаблону.

• Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
• Указание условий привлечения средств;
• Оформление фактического получения средств;
• Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
• Отражение возврата средств;
• Пополнение и снятие средств в любой момент по личным сбережениям;
• Капитализация процентов;
• Изменение условий привлечения средств с хранением истории изменений;
• Автоматическая пролонгация.

• Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
• Анализ отклонений от графиков возврата;
• СМС и e-mail рассылки;
• Изменение условий займа, дополнительные соглашения;
• Хранение истории изменений.

• Ведение базы клиентов и их анкетных данных;
• Статистика одобренных и отклоненных заявок;
• Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий;
• Ограничение действий менеджера по корректировке ключевых условий в займе по выбранному Финансовому продукту;
• Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ);
• Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов;
• Отчет по анализу займов с контролем суммы ос новного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точностью до дня;
• Платежный портфель.Работа с просроченной задолженностью.

• Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки;
• Начисление резерва по займам;
• Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
• Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
• Приостановка начисления процентов, комиссий;
• Оформление претензии;
• Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
• Реструктуризация займа;
• Списание проблемного займа;
• Переуступка прав требований.

• Расчет удержаний НДФЛ;
• Отчетность;
• Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
• Отчет о персональном составе органов МФО и КПК;
• Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 4263-У «Об отчетности некре дитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:

• Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
• Приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
• Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
• Приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
• Журнал учета прохождения вводного инструктажа.

Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:

• Импорт актуального перечня террористов/экстремистов;
• Проверка по актуальному перечню террористов/ экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
• Экспорт в Росфинмониторинг через Личный каби нет отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца).

Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.