1С:Управление МФО и КПК

«1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта, от заявки на займ до регламентированной и надзорной отчетности ЦБ. Программа предназначена для ведения деятельности по новым стандартам Банка России.

Отраслевое решение уже включает в себя «1С:Бухгалтерия 8», «1С:Бухгалтерия НФО» и весь необходимый функционал для деятельности на рынке микрофинансирования.

Возможности «1С:Управление МФО и КПК»:

  •   Бухгалтерский учёт на ЕПС и ОСБУ по новым стандартам Банка России;
  •   Налоговый учёт;
  •   Предоставление и обслуживание займов;
  •   Привлечение денежных средств;
  •   CRM;
  •   Скоринг;
  •   Рассылки;
  •   Работа с просроченной задолженностью;
  •   Проверка МВД и ФССП, БКИ, ПОД/ФТ;
  •   115-ФЗ;
  •   Отчетность РСБУ, ОСБУ, ФНС, Банк России, СФО, БКИ, Росфинмониторинга.

Предусмотрены две версии программы "1С:Управление МФО и КПК": версия КОРП и версия ПРОФ.

Основные ограничения версии ПРОФ:
  •   отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
  •   ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.
Дополнительные модули к программе:
  Учет-ФПМП-2.png
Модуль «Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства»
Некоммерческим МФО (Фондам) мы предлагаем дополнительный модуль «Учет в ФПМП» к программе «1С:Управление МФО и КПК» для учета средств по источникам финансирования и подготовки специализированной отчетности. 
  расширение-ломбарды.png
Модуль «Расширение Ломбарды»
Для перехода на ЕПС для ломбардов мы рекомендуем использовать программу «1С:Управление МФО и КПК» и разработанный нами специализированный модуль «Расширение Ломбарды».


  •   Для микрофинансовых организаций
  •   Для кредитных потребительских кооперативов
  •   Для некоммерческих МФО - фондов поддержки малого предпринимательства
  •   Для сельскохозяйственных кредитных и жилищных накопительных кооперативов

Функционал "1С:Управление МФО и КПК"


Предоставление займов:

  •   Разработка линейки финансовых продуктов, то есть видов предоставляемых займов;
  •   Оформление заявок на заём;
  •   Предварительный расчет графика займа;
  •   Оценка кредитоспособности потенциального заемщика по конкретным критериям; 
  •   Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов; 
  •   Согласование заявки и принятие решения о выдаче займа ответственным лицом;
  •   Автоматическое создание документов на выдачу займа;
  •   Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора);
  •   Печать основных сведений по договору займа,  а также сам договор займа в формате Word с за полнением реквизитов из программы по настроенному шаблону. 

Привлечение средств от вкладчиков: 

  •   Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
  •   Указание условий привлечения средств;
  •   Оформление фактического получения средств;
  •   Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
  •   Отражение возврата средств;
  •   Пополнение и снятие средств в любой момент по личным сбережениям;
  •   Капитализация процентов;
  •   Изменение условий привлечения средств с хранением истории изменений;
  •   Автоматическая пролонгация.

Обслуживание займов

  •   Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
  •   Анализ отклонений от графиков возврата;
  •   СМС и e-mail рассылки;
  •   Изменение условий займа, дополнительные  соглашения;
  •   Хранение истории изменений.

Сбор статистики:

  •   Ведение базы клиентов и их анкетных данных; 
  •   Статистика одобренных и отклоненных заявок; 
  •   Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий; 
  •   Ограничение действий менеджера по корректировке ключевых условий в займе по выбранному Финансовому продукту; 
  •   Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ); 
  •   Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов; 
  •   Отчет по анализу займов с контролем суммы ос  новного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точностью до дня; 
  •   Платежный портфель.Работа с просроченной задолженностью:

Работа с просроченной задолженностью:

  •   Отчеты по анализу просроченной задолженности:суммы, сроки;
  •   Начисление резерва по займам;
  •   Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
  •   Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
  •   Приостановка начисления процентов, комиссий;
  •   Оформление претензии;
  •   Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
  •   Реструктуризация займа;
  •   Списание проблемного займа;
  •   Переуступка прав требований.

Составление документов для контролирующих органов 

  •   Бухгалтерская (финансовая) отчетность в соответствии с положениями Банка России №614-П и 613-П;
  •   Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
  •   Отчет о персональном составе органов МФО и КПК;
  •   Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 4263-У «Об отчетности некре дитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами»;
  •   Расчет удержаний НДФЛ.

Внутренний контроль в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):


Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
  •   Приказ об утверждении Правил внутреннего  контроля (ПВК);
  •   Приказ о назначении Специального должностного  лица (СДЛ);
  •   Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подго  товку и обучение;
  •   Приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
  •   Журнал учета прохождения вводного инструктажа.
Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
  •   Импорт актуального перечня террористов/  экстремистов.
  •   Проверка по актуальному перечню террористов/  экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
  •   Экспорт в Росфинмониторинг через Личный каби  нет отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3   месяца).
Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.

Функционал модуля «Расширение Ломбарды»

Учет залоговых билетов

  •   Функционал по оприходованию бланков залоговых билетов с возможностью автоматического формирования номеров билетов;
  •   Возможность автоматического подбора залогового билета при оформлении нового залога;
  •   Функционал по отражению списания билетов с указанием причины списания;
  •   Печать залогового билета, а также самого договора займа в формате MS Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону.

Учет операций с залоговым имуществом

  •   Функционал по проведению автоматической или ручной оценки залогового имущества согласно установленному прайс-листу с учетом дисконтированной стоимости продажи залогового имущества.
  •   Создание и хранение шкалы оценки стоимости залогового имущества с учетом его видов и состояний. Возможность установки корректирующих коэффициентов к стоимости оценки.
  •   Хранение видов, состояний и других характеристик залогового имущества, включая ювелирные изделия.
  •   Реализация залогов без проведения торгов
  •   Передача залогов на аукцион и торги, возврат с торгов
  •   Функционал по отражению операций скупки ценностей
  •   Инвентаризация залогового имущества
  •   Функционал по учету операций страхования залогового имущества. 

Учет операций в многофилиальной сети

  •   Отражение перемещений залогового имущества между филиалами;
  •   Возможность передачи оплат залогодателя между филиалами.

Специализированная отчетность для ломбардов

  •   Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций;
  •   Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда;
  •   Отчет о деятельности ломбарда;
  •   Специализированные управленческие отчеты.

Функционал «Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства»

Модуль обеспечивает выполнение следующих задач:

  •   Учет средств целевого финансирования.
  •   Регистрация соглашения между Фондом и финансирующей структурой (областной (краевой) бюджет, федеральный бюджет, Корпорация МСП и др.).
  •   Ведение учета в разрезе целевых программ (на реализацию мероприятия по созданию и (или) развитию инжиниринговых центров, центров кластерного развития и других организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства).
  •   Учет поступивших денежных средств по каждому источнику финансирования и целевой программе.

Контроль источников при выдаче займов

  •   Квалификация  получателей займов по видам деятельности (ОКВЭД), по видам субъектом малого и среднего предпринимательства, по времени регистрации бизнеса (до 1 года, свыше 2-х лет, более 3-х лет), по территориальному признаку, видам обеспечения, видам налогообложения и другим показателям.
  •   Указание одного или нескольких источников выдачи займа (субсидии федерального или регионального бюджетов, внешние кредиты или займы, собственные средства).
  •   Фиксация использования источника при выдаче займа.
  •   Реализация механизма контроля лимита по источнику финансирования займа;
  •   Анализ свободных остатков по источникам финансирования.

Связь займа выданного с источником финансирования

  •   Восстановление источника финансирования при возврате займа (увеличение свободного остатка).
  •   Учет займов по источникам финансирования при их уступке, погашению за счет реализации  залогового имущества,
  •   Сохранение источника финансирования  при постановке на учет объектов залога и их последующей продаже или перевода для использования для собственных нужд организации.
  •   Контроль источника при списании проблемного займа.
  •   Пополнение источников финансирования за счет прибыли.

Отчетность 

- Отчёты, представляемые в МЭР РФ, в соответствии с приказом Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198, в том числе:
  1. основные сведения об Микрофинансовой организации – форма №24 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  2. отчёт о состоянии портфеля – форма №25 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  3. отчёт о целевом использовании займов – форма №25 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  4. отчёт об эффективности выполнения микрофинансовой программы – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198.
  5. отчёт о состоянии качества портфеля – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  6. бухгалтерский баланс – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198.
- Отчёт микрофинансовой организации (МФО) о результатах использования полученной поддержки и об оказанной поддержке субъектам малого и среднего предпринимательства (Форма N 9.2), предоставляемый в соответствии с Приказом Минэкономразвития России от 01.03.2017 N 91.
  •   Раздел 1. Общие сведения о МФО.
  •   Раздел 2. Сведения об основных показателях деятельности МФО.
  •   Раздел 3. Сведения о структуре портфеля займов МФО.
  •   Раздел 4. Сведения о портфеле займов (представляются ежеквартально, до 5-го числа месяца, следующего за отчетным периодом).
  •   Раздел 5. Сведения о финансовом состоянии МФО.
- Отчётность в субъект управления.

Актуальный релиз программы
  1. Надёжность! «1С:Управление МФО и КПК» — официальное отраслевое решение фирмы «1С» для участников рынка микрофинансирования. Качество программного продукта и его сопровождения гарантировано многолетним опытом и высоким авторитетом «1С».
  2. Методологический подход! Созданию программы максимально способствовал штат методологов – специалистов, которые изучают и разрабатывают методы правильного и эффективного ведения учета в организации. Именно поэтому в «1С:Управление МФО и КПК» предусмотрено:
    • Ведение полноценного учета по стандартам Банка России, а не трансляция со старого плана счетов с фрагментарными переоценками, реклассификацией.
    • Автоматизированные подсистемы учета НДС и налога на прибыль в привязке к ЕПС.
    • Автоматически формируемый комплект регламентированной Банком России бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  3. Основано на проверенном решении! Функционал программы основан на многолетнем опыте автоматизации кредитных организаций. Знакомое многим МФО и КПК отраслевое решение «1С:Бухгалтерия НФО» входит в состав «1С:Управление МФО и КПК», ранее оно обеспечило ведение учета с применением ЕПС и ОСБУ в более чем 800 компаний: НПФ «Благосостояние», «Сбербанк Управление активами», «Россельхозбанк Управление активами», УК «Райффайзен Капитал», СК «Хоум Кредит Страхование» и т.д.

    Примечание: специально для МФО и КПК фирма «1С» приняла решение о выпуске версии ПРОФ, цена которой существенно ниже чем «1С:Бухгалтерия НФО».

  4. Универсальность! «1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта. От заявки на займ до отчетности МФО/ КПК, и в отличие от многих сторонних решений – без покупки дополнительно бухгалтерской программы и/или CRM-систем. 
  5. Доступность! Несмотря на то, что конфигурация «1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает комплексную автоматизацию, ее стоимость невысока. Цена зависит от требуемого организации количества пользователей. Стоимость «1С:Управление МФО и КПК» версии ПРОФ составляет всего 45 000 рублей.

    Лицензионным пользователям программ на платформе «1С:Предприятие» предоставляется значительная скидка на «1С:Управление МФО и КПК». Например, при обновлении с «1С:Бухгалтерия 8 (с USB-защитой)» скидка составит 35%, и стоимость совершенно новой программы составит всего 28 950 рублей!

    Цена основной поставки версии КОРП, не имеющей ограничений по количеству займов и наличию обособленных подразделений, составляет 150 000 руб. (версия для крупных организаций).

  6. Обновляется вместе с изменениями в законодательстве! В программе учтены все действующие нормы деятельности МФО и КПК, постоянные обновления программы (релизы) обеспечивают соответствие программы изменяющимся нормативным требованиям. Релизы программы предоставляются в соответствие с услугой информационно-технологическое сопровождения фирмы «1С».
  7. Бесплатные консультации! Пользователям доступна линия консультации, на вопросы о программе по электронной почте, телефону, «1С:Коннект» и Skype отвечают квалифицированные специалисты.
  8. Открытость к индивидуализации! Специалисты «1С» есть в каждом регионе России. Код программы (закрыто не более 5% кода) дает возможность при желании заказать у любого партнера «1С» необходимые именно вашей организации доработки программы.

Движение навстречу пользователю

«Аудит-Эскорт», разработчик программы, способствует максимально «безболезненному», а главное правильному переходу на учет по новым стандартам Банка России. Чтобы взаимодействие с потребителями было наиболее удобным для них, активно ведутся работы в следующих направлениях:

  1. Сотрудничество с СРО. Переход на ЕПС – это не просто смена номеров счетов, на которых ведется учет, это радикальное изменение методологии учета. Решать эту задачу эффективнее объединением усилий участников рынка микрофинансирования. Ведущая роль здесь у саморегулируемых организаций МФО и КПК. Мы стараемся помочь им в этой задаче:
    • Проводим совместные повышающие образовательные мероприятия, в т.ч. бесплатно.
    • Предоставляем членам этих СРО дополнительные скидки на видео-обучения, настройки программы (базовую учетную модель) и т.д.
  2. Соглашения с партнерами «1С» в разных регионах. Мы содействуем тому, чтобы помощь в квалифицированном внедрении программы и в целом в переходе на ЕПС осуществляла также широкой сетью партнеров «1С». Организована система обучения и сертификации партнеров 1С для обеспечения качества внедрения программы в регионах.
  3. Взаимодействие с разработчиками Фронт-офисных систем. Программа «1С:Управление МФО и КПК» может использоваться как элемент информационной системы МФО / КПК в интеграции с уже налаженным фронт-офисом. 

Продуманный переход на Единый план счетов с «Аудит-Эскорт»

Ведение учета по новым стандартам предполагает изменение всей системы учета предприятия. «Аудит-Эскорт» приготовил комплексное решение для организаций микрофинансового рынка по переходу на ЕПС  – от введения новой учетной политики предприятия до готовности (технической и психологической) вашего персонала к работе с 1 января 2018 года. Все типовые отраслевые документы – результат глубокой проработки специалистов: методологов, аудиторов, автоматизаторов, и «Аудит-Эскорт» гарантирует высокое качество предоставляемых клиенту материалов.

«Аудит-Эскорт» предлагает пошаговый переход на единый план счетов:

  1. Готовую учетную политику (типовая отраслевая или индивидуальная).
    Внимание! При изменениях в законодательстве мы бесплатно оправляем всем ранее купившим обновленную учетную политику.
  2. Наличие при поставке «Базовой учетной модели», которая является набором параметров учета и нормативно-справочной информации, выполненных по определенным правилам, что делает программу готовой к работе.
  3. Видеозаписи курсов обучения по минимальной стоимости: методология + работа в программе в форме «пошаговой» инструкции.
  4. Бесплатные демонстрации программы с ответами на ваши вопросы в режиме онлайн.
  5. Бесплатный демо-доступ к программе до её покупки.
  6. Все необходимые организации методологические разработки – шаблоны или индивидуально разработанные.
  7. Перенос данных в новую программу.
  8. Доработки программы под вашу организацию.

Стоимость программы "1С:Управление МФО и КПК" версии КОРП

Артикул Наименование Розничная цена, руб.
4601546130815 Основная поставка 150 000
4601546130822 Клиентская лицензия на 1 рабочее место 15 750
4601546130839 Клиентская лицензия на 5 рабочих мест 54 000
4601546130846 Клиентская лицензия на 10 рабочих мест 103 500
4601546130853 Клиентская лицензия на 20 рабочих мест 195 000
4601546130860 Клиентская лицензия на 50 рабочих мест 468 000
4601546130877 Клиентская лицензия на 100 рабочих мест 900 000

Информация для пользователей и партнеров о программе версии КОРП №22578 от 02.02.2017 г.

Стоимость программы "1С:Управление МФО и КПК" версии ПРОФ

Артикул Наименование Розничная цена, руб.
4601546130884 Основная поставка 45 000
4601546131980 Для 5 пользователей 81 000
4601546130891 Клиентская лицензия на 1 рабочее место 12 600
4601546130907 Клиентская лицензия на 5 рабочих мест 43 200
4601546130914 Клиентская лицензия на 10 рабочих мест 82 800
4601546130921 Клиентская лицензия на 20 рабочих мест 156 000

Информация для пользователей и партнеров №22983 от 03.05.2017

Обращаем внимание, что для обеспечения работы в многопользовательском режиме требуется клиент-серверный вариант работы 1С:Предприятие и наличие лицензий на 1С:Предприятие на требуемое количество рабочих мест. Многопользовательский режим работы 1С:Управление МФО и КПК предполагает использование основной программы и лицензий в пределах одной локальной сети.

О стоимости поддержки программного продукта.

Сервисное обслуживание

Сервисное обслуживание программных продуктов, содержащих конфигурацию "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения и включает в себя:

  •   1С:ИТС
  •   1С:ИТС Отраслевой 2-й Категории.

Разработка методологии нового учета 

  •   Учетная политика по бухгалтерскому учету в отрасли микрофинансирования. Детализированная. 100 000 руб.
  •   Учетная политика по бухгалтерскому учету в отрасли микрофинансирования (базовая) 30 000 руб.
  •   Учетная политика по налоговому учету 15 000 руб.
  •   Порядок ведения аналитического учета, символы ОФР по статьям расходов и доходов, порядок ведения аналитического учета денежных потоков, порядок присвоения лицевых счетов. 35 000 руб. 

Настройка программы

  •   БУМ для «1С:Управление МФО и КПК ПРОФ» - 10 000 руб.
  •   БУМ для «1С:Управление МФО и КПК КОРП» - 20 000 руб.
  •   Руководство. Требования к структуре и составу НСИ - 20 000 руб.

Перенос остатков 

  •   Универсальная обработка по загрузке займов предоставленных с подробной технической документацией (создание файлов выгрузки в цену не входит) - 50 000 руб.
  •   Требования по переносу остатков прочих хозяйственных операций - 20 000 руб.
  •   Таблица мэппинга счетов и аналитик РСБУ/ОСБУ 30 000 - руб.

Интеграция с другими системами

  •   Арчи-Кредит 
  •   Микрофинансовые системы 
  •   АК-Кредит 
  •   Финпрофи для КПК и МФО
  •   Облачные системы, 
  •   2В 
  •   Интеграция с зарплатными решениями

Изучение программы

Комфортная работа

Описание
«1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта, от заявки на займ до регламентированной и надзорной отчетности ЦБ. Программа предназначена для ведения деятельности по новым стандартам Банка России.

Отраслевое решение уже включает в себя «1С:Бухгалтерия 8», «1С:Бухгалтерия НФО» и весь необходимый функционал для деятельности на рынке микрофинансирования.

Возможности «1С:Управление МФО и КПК»:

  •   Бухгалтерский учёт на ЕПС и ОСБУ по новым стандартам Банка России;
  •   Налоговый учёт;
  •   Предоставление и обслуживание займов;
  •   Привлечение денежных средств;
  •   CRM;
  •   Скоринг;
  •   Рассылки;
  •   Работа с просроченной задолженностью;
  •   Проверка МВД и ФССП, БКИ, ПОД/ФТ;
  •   115-ФЗ;
  •   Отчетность РСБУ, ОСБУ, ФНС, Банк России, СФО, БКИ, Росфинмониторинга.

Предусмотрены две версии программы "1С:Управление МФО и КПК": версия КОРП и версия ПРОФ.

Основные ограничения версии ПРОФ:
  •   отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
  •   ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.
Дополнительные модули к программе:
  Учет-ФПМП-2.png
Модуль «Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства»
Некоммерческим МФО (Фондам) мы предлагаем дополнительный модуль «Учет в ФПМП» к программе «1С:Управление МФО и КПК» для учета средств по источникам финансирования и подготовки специализированной отчетности. 
  расширение-ломбарды.png
Модуль «Расширение Ломбарды»
Для перехода на ЕПС для ломбардов мы рекомендуем использовать программу «1С:Управление МФО и КПК» и разработанный нами специализированный модуль «Расширение Ломбарды».


Для кого
  •   Для микрофинансовых организаций
  •   Для кредитных потребительских кооперативов
  •   Для некоммерческих МФО - фондов поддержки малого предпринимательства
  •   Для сельскохозяйственных кредитных и жилищных накопительных кооперативов
Функционал

Функционал "1С:Управление МФО и КПК"


Предоставление займов:

  •   Разработка линейки финансовых продуктов, то есть видов предоставляемых займов;
  •   Оформление заявок на заём;
  •   Предварительный расчет графика займа;
  •   Оценка кредитоспособности потенциального заемщика по конкретным критериям; 
  •   Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов; 
  •   Согласование заявки и принятие решения о выдаче займа ответственным лицом;
  •   Автоматическое создание документов на выдачу займа;
  •   Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора);
  •   Печать основных сведений по договору займа,  а также сам договор займа в формате Word с за полнением реквизитов из программы по настроенному шаблону. 

Привлечение средств от вкладчиков: 

  •   Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
  •   Указание условий привлечения средств;
  •   Оформление фактического получения средств;
  •   Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
  •   Отражение возврата средств;
  •   Пополнение и снятие средств в любой момент по личным сбережениям;
  •   Капитализация процентов;
  •   Изменение условий привлечения средств с хранением истории изменений;
  •   Автоматическая пролонгация.

Обслуживание займов

  •   Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
  •   Анализ отклонений от графиков возврата;
  •   СМС и e-mail рассылки;
  •   Изменение условий займа, дополнительные  соглашения;
  •   Хранение истории изменений.

Сбор статистики:

  •   Ведение базы клиентов и их анкетных данных; 
  •   Статистика одобренных и отклоненных заявок; 
  •   Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий; 
  •   Ограничение действий менеджера по корректировке ключевых условий в займе по выбранному Финансовому продукту; 
  •   Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ); 
  •   Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов; 
  •   Отчет по анализу займов с контролем суммы ос  новного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точностью до дня; 
  •   Платежный портфель.Работа с просроченной задолженностью:

Работа с просроченной задолженностью:

  •   Отчеты по анализу просроченной задолженности:суммы, сроки;
  •   Начисление резерва по займам;
  •   Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
  •   Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
  •   Приостановка начисления процентов, комиссий;
  •   Оформление претензии;
  •   Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
  •   Реструктуризация займа;
  •   Списание проблемного займа;
  •   Переуступка прав требований.

Составление документов для контролирующих органов 

  •   Бухгалтерская (финансовая) отчетность в соответствии с положениями Банка России №614-П и 613-П;
  •   Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
  •   Отчет о персональном составе органов МФО и КПК;
  •   Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 4263-У «Об отчетности некре дитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами»;
  •   Расчет удержаний НДФЛ.

Внутренний контроль в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):


Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
  •   Приказ об утверждении Правил внутреннего  контроля (ПВК);
  •   Приказ о назначении Специального должностного  лица (СДЛ);
  •   Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подго  товку и обучение;
  •   Приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
  •   Журнал учета прохождения вводного инструктажа.
Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
  •   Импорт актуального перечня террористов/  экстремистов.
  •   Проверка по актуальному перечню террористов/  экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
  •   Экспорт в Росфинмониторинг через Личный каби  нет отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3   месяца).
Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.

Функционал модуля «Расширение Ломбарды»

Учет залоговых билетов

  •   Функционал по оприходованию бланков залоговых билетов с возможностью автоматического формирования номеров билетов;
  •   Возможность автоматического подбора залогового билета при оформлении нового залога;
  •   Функционал по отражению списания билетов с указанием причины списания;
  •   Печать залогового билета, а также самого договора займа в формате MS Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону.

Учет операций с залоговым имуществом

  •   Функционал по проведению автоматической или ручной оценки залогового имущества согласно установленному прайс-листу с учетом дисконтированной стоимости продажи залогового имущества.
  •   Создание и хранение шкалы оценки стоимости залогового имущества с учетом его видов и состояний. Возможность установки корректирующих коэффициентов к стоимости оценки.
  •   Хранение видов, состояний и других характеристик залогового имущества, включая ювелирные изделия.
  •   Реализация залогов без проведения торгов
  •   Передача залогов на аукцион и торги, возврат с торгов
  •   Функционал по отражению операций скупки ценностей
  •   Инвентаризация залогового имущества
  •   Функционал по учету операций страхования залогового имущества. 

Учет операций в многофилиальной сети

  •   Отражение перемещений залогового имущества между филиалами;
  •   Возможность передачи оплат залогодателя между филиалами.

Специализированная отчетность для ломбардов

  •   Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций;
  •   Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда;
  •   Отчет о деятельности ломбарда;
  •   Специализированные управленческие отчеты.

Функционал «Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства»

Модуль обеспечивает выполнение следующих задач:

  •   Учет средств целевого финансирования.
  •   Регистрация соглашения между Фондом и финансирующей структурой (областной (краевой) бюджет, федеральный бюджет, Корпорация МСП и др.).
  •   Ведение учета в разрезе целевых программ (на реализацию мероприятия по созданию и (или) развитию инжиниринговых центров, центров кластерного развития и других организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства).
  •   Учет поступивших денежных средств по каждому источнику финансирования и целевой программе.

Контроль источников при выдаче займов

  •   Квалификация  получателей займов по видам деятельности (ОКВЭД), по видам субъектом малого и среднего предпринимательства, по времени регистрации бизнеса (до 1 года, свыше 2-х лет, более 3-х лет), по территориальному признаку, видам обеспечения, видам налогообложения и другим показателям.
  •   Указание одного или нескольких источников выдачи займа (субсидии федерального или регионального бюджетов, внешние кредиты или займы, собственные средства).
  •   Фиксация использования источника при выдаче займа.
  •   Реализация механизма контроля лимита по источнику финансирования займа;
  •   Анализ свободных остатков по источникам финансирования.

Связь займа выданного с источником финансирования

  •   Восстановление источника финансирования при возврате займа (увеличение свободного остатка).
  •   Учет займов по источникам финансирования при их уступке, погашению за счет реализации  залогового имущества,
  •   Сохранение источника финансирования  при постановке на учет объектов залога и их последующей продаже или перевода для использования для собственных нужд организации.
  •   Контроль источника при списании проблемного займа.
  •   Пополнение источников финансирования за счет прибыли.

Отчетность 

- Отчёты, представляемые в МЭР РФ, в соответствии с приказом Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198, в том числе:
  1. основные сведения об Микрофинансовой организации – форма №24 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  2. отчёт о состоянии портфеля – форма №25 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  3. отчёт о целевом использовании займов – форма №25 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  4. отчёт об эффективности выполнения микрофинансовой программы – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198.
  5. отчёт о состоянии качества портфеля – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  6. бухгалтерский баланс – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198.
- Отчёт микрофинансовой организации (МФО) о результатах использования полученной поддержки и об оказанной поддержке субъектам малого и среднего предпринимательства (Форма N 9.2), предоставляемый в соответствии с Приказом Минэкономразвития России от 01.03.2017 N 91.
  •   Раздел 1. Общие сведения о МФО.
  •   Раздел 2. Сведения об основных показателях деятельности МФО.
  •   Раздел 3. Сведения о структуре портфеля займов МФО.
  •   Раздел 4. Сведения о портфеле займов (представляются ежеквартально, до 5-го числа месяца, следующего за отчетным периодом).
  •   Раздел 5. Сведения о финансовом состоянии МФО.
- Отчётность в субъект управления.

Актуальный релиз программы
Преимущества
  1. Надёжность! «1С:Управление МФО и КПК» — официальное отраслевое решение фирмы «1С» для участников рынка микрофинансирования. Качество программного продукта и его сопровождения гарантировано многолетним опытом и высоким авторитетом «1С».
  2. Методологический подход! Созданию программы максимально способствовал штат методологов – специалистов, которые изучают и разрабатывают методы правильного и эффективного ведения учета в организации. Именно поэтому в «1С:Управление МФО и КПК» предусмотрено:
    • Ведение полноценного учета по стандартам Банка России, а не трансляция со старого плана счетов с фрагментарными переоценками, реклассификацией.
    • Автоматизированные подсистемы учета НДС и налога на прибыль в привязке к ЕПС.
    • Автоматически формируемый комплект регламентированной Банком России бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  3. Основано на проверенном решении! Функционал программы основан на многолетнем опыте автоматизации кредитных организаций. Знакомое многим МФО и КПК отраслевое решение «1С:Бухгалтерия НФО» входит в состав «1С:Управление МФО и КПК», ранее оно обеспечило ведение учета с применением ЕПС и ОСБУ в более чем 800 компаний: НПФ «Благосостояние», «Сбербанк Управление активами», «Россельхозбанк Управление активами», УК «Райффайзен Капитал», СК «Хоум Кредит Страхование» и т.д.

    Примечание: специально для МФО и КПК фирма «1С» приняла решение о выпуске версии ПРОФ, цена которой существенно ниже чем «1С:Бухгалтерия НФО».

  4. Универсальность! «1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта. От заявки на займ до отчетности МФО/ КПК, и в отличие от многих сторонних решений – без покупки дополнительно бухгалтерской программы и/или CRM-систем. 
  5. Доступность! Несмотря на то, что конфигурация «1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает комплексную автоматизацию, ее стоимость невысока. Цена зависит от требуемого организации количества пользователей. Стоимость «1С:Управление МФО и КПК» версии ПРОФ составляет всего 45 000 рублей.

    Лицензионным пользователям программ на платформе «1С:Предприятие» предоставляется значительная скидка на «1С:Управление МФО и КПК». Например, при обновлении с «1С:Бухгалтерия 8 (с USB-защитой)» скидка составит 35%, и стоимость совершенно новой программы составит всего 28 950 рублей!

    Цена основной поставки версии КОРП, не имеющей ограничений по количеству займов и наличию обособленных подразделений, составляет 150 000 руб. (версия для крупных организаций).

  6. Обновляется вместе с изменениями в законодательстве! В программе учтены все действующие нормы деятельности МФО и КПК, постоянные обновления программы (релизы) обеспечивают соответствие программы изменяющимся нормативным требованиям. Релизы программы предоставляются в соответствие с услугой информационно-технологическое сопровождения фирмы «1С».
  7. Бесплатные консультации! Пользователям доступна линия консультации, на вопросы о программе по электронной почте, телефону, «1С:Коннект» и Skype отвечают квалифицированные специалисты.
  8. Открытость к индивидуализации! Специалисты «1С» есть в каждом регионе России. Код программы (закрыто не более 5% кода) дает возможность при желании заказать у любого партнера «1С» необходимые именно вашей организации доработки программы.

Движение навстречу пользователю

«Аудит-Эскорт», разработчик программы, способствует максимально «безболезненному», а главное правильному переходу на учет по новым стандартам Банка России. Чтобы взаимодействие с потребителями было наиболее удобным для них, активно ведутся работы в следующих направлениях:

  1. Сотрудничество с СРО. Переход на ЕПС – это не просто смена номеров счетов, на которых ведется учет, это радикальное изменение методологии учета. Решать эту задачу эффективнее объединением усилий участников рынка микрофинансирования. Ведущая роль здесь у саморегулируемых организаций МФО и КПК. Мы стараемся помочь им в этой задаче:
    • Проводим совместные повышающие образовательные мероприятия, в т.ч. бесплатно.
    • Предоставляем членам этих СРО дополнительные скидки на видео-обучения, настройки программы (базовую учетную модель) и т.д.
  2. Соглашения с партнерами «1С» в разных регионах. Мы содействуем тому, чтобы помощь в квалифицированном внедрении программы и в целом в переходе на ЕПС осуществляла также широкой сетью партнеров «1С». Организована система обучения и сертификации партнеров 1С для обеспечения качества внедрения программы в регионах.
  3. Взаимодействие с разработчиками Фронт-офисных систем. Программа «1С:Управление МФО и КПК» может использоваться как элемент информационной системы МФО / КПК в интеграции с уже налаженным фронт-офисом. 

Продуманный переход на Единый план счетов с «Аудит-Эскорт»

Ведение учета по новым стандартам предполагает изменение всей системы учета предприятия. «Аудит-Эскорт» приготовил комплексное решение для организаций микрофинансового рынка по переходу на ЕПС  – от введения новой учетной политики предприятия до готовности (технической и психологической) вашего персонала к работе с 1 января 2018 года. Все типовые отраслевые документы – результат глубокой проработки специалистов: методологов, аудиторов, автоматизаторов, и «Аудит-Эскорт» гарантирует высокое качество предоставляемых клиенту материалов.

«Аудит-Эскорт» предлагает пошаговый переход на единый план счетов:

  1. Готовую учетную политику (типовая отраслевая или индивидуальная).
    Внимание! При изменениях в законодательстве мы бесплатно оправляем всем ранее купившим обновленную учетную политику.
  2. Наличие при поставке «Базовой учетной модели», которая является набором параметров учета и нормативно-справочной информации, выполненных по определенным правилам, что делает программу готовой к работе.
  3. Видеозаписи курсов обучения по минимальной стоимости: методология + работа в программе в форме «пошаговой» инструкции.
  4. Бесплатные демонстрации программы с ответами на ваши вопросы в режиме онлайн.
  5. Бесплатный демо-доступ к программе до её покупки.
  6. Все необходимые организации методологические разработки – шаблоны или индивидуально разработанные.
  7. Перенос данных в новую программу.
  8. Доработки программы под вашу организацию.
Стоимость

Стоимость программы "1С:Управление МФО и КПК" версии КОРП

Артикул Наименование Розничная цена, руб.
4601546130815 Основная поставка 150 000
4601546130822 Клиентская лицензия на 1 рабочее место 15 750
4601546130839 Клиентская лицензия на 5 рабочих мест 54 000
4601546130846 Клиентская лицензия на 10 рабочих мест 103 500
4601546130853 Клиентская лицензия на 20 рабочих мест 195 000
4601546130860 Клиентская лицензия на 50 рабочих мест 468 000
4601546130877 Клиентская лицензия на 100 рабочих мест 900 000

Информация для пользователей и партнеров о программе версии КОРП №22578 от 02.02.2017 г.

Стоимость программы "1С:Управление МФО и КПК" версии ПРОФ

Артикул Наименование Розничная цена, руб.
4601546130884 Основная поставка 45 000
4601546131980 Для 5 пользователей 81 000
4601546130891 Клиентская лицензия на 1 рабочее место 12 600
4601546130907 Клиентская лицензия на 5 рабочих мест 43 200
4601546130914 Клиентская лицензия на 10 рабочих мест 82 800
4601546130921 Клиентская лицензия на 20 рабочих мест 156 000

Информация для пользователей и партнеров №22983 от 03.05.2017

Обращаем внимание, что для обеспечения работы в многопользовательском режиме требуется клиент-серверный вариант работы 1С:Предприятие и наличие лицензий на 1С:Предприятие на требуемое количество рабочих мест. Многопользовательский режим работы 1С:Управление МФО и КПК предполагает использование основной программы и лицензий в пределах одной локальной сети.

О стоимости поддержки программного продукта.
Сервисы

Сервисное обслуживание

Сервисное обслуживание программных продуктов, содержащих конфигурацию "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения и включает в себя:

  •   1С:ИТС
  •   1С:ИТС Отраслевой 2-й Категории.

Разработка методологии нового учета 

  •   Учетная политика по бухгалтерскому учету в отрасли микрофинансирования. Детализированная. 100 000 руб.
  •   Учетная политика по бухгалтерскому учету в отрасли микрофинансирования (базовая) 30 000 руб.
  •   Учетная политика по налоговому учету 15 000 руб.
  •   Порядок ведения аналитического учета, символы ОФР по статьям расходов и доходов, порядок ведения аналитического учета денежных потоков, порядок присвоения лицевых счетов. 35 000 руб. 

Настройка программы

  •   БУМ для «1С:Управление МФО и КПК ПРОФ» - 10 000 руб.
  •   БУМ для «1С:Управление МФО и КПК КОРП» - 20 000 руб.
  •   Руководство. Требования к структуре и составу НСИ - 20 000 руб.

Перенос остатков 

  •   Универсальная обработка по загрузке займов предоставленных с подробной технической документацией (создание файлов выгрузки в цену не входит) - 50 000 руб.
  •   Требования по переносу остатков прочих хозяйственных операций - 20 000 руб.
  •   Таблица мэппинга счетов и аналитик РСБУ/ОСБУ 30 000 - руб.

Интеграция с другими системами

  •   Арчи-Кредит 
  •   Микрофинансовые системы 
  •   АК-Кредит 
  •   Финпрофи для КПК и МФО
  •   Облачные системы, 
  •   2В 
  •   Интеграция с зарплатными решениями

Изучение программы

Комфортная работа

Более 800 организаций приобрели и используют «1С:Управление МФО и КПК»

65 фондов поддержки МСБ

37 микрофинансовых компаний

265 кредитных кооперативов

440 микрокредитных компаний

МФК Надёжный инвестор
О компании

МФК «Надежный инвестор» действует в городе Ростове-на-Дону с 2015 года. В настоящее время МФК известно своим серьезным подходом к работе к кредитованию и предлагает займы и инвестиционные решения для физических лиц и бизнеса.

Оказанные услуги:
МФК Домашние деньги
О компании

ООО МФК «Домашние деньги» – одна из крупнейших микрофинансовых организаций в России, которая специализируется на предоставлении краткосрочных займов суммой до 50 тыс. рублей и сроком до 65 недель. Компания входит в группу Adela Financial Retail Group.

Оказанные услуги:
МФК Мани Мен
О компании

ООО МФК «Мани Мен» (MoneyMan) – первая микрофинансовая организация в России, полностью ведущая свою деятельность онлайн. Специализируется на выдаче микрозаймов физическим лицам через интернет.

Оказанные услуги:
МКК УК ДЕНЬГИ СРАЗУ ЮГ
О компании

«Деньги сразу» – крупнейшая федеральная компания в сфере микрофинансирования, насчитывающая порядка 300 офисов на территории РФ. Компания предоставляет краткосрочные займы в более чем 160 городах по всей России, работая без поручителей и залогов.

Оказанные услуги:
МФК СРОЧНОДЕНЬГИ
О компании

Компания «Срочноденьги» — финансовая организация, основной специализацией которой является предоставление краткосрочных займов физическим лицам. Компания активно развивается с 2010 года. Офисы финансового обслуживания открыты во многих регионах России.

Оказанные услуги:
МФК Быстроденьги
О компании

МФК Быстроденьги является крупной федеральной компанией на рынке микрофинансирования с разветвленной сетью офисов финансовой помощи по всей стране.

Nacta-кредит
О компании

"Nacta-Кредит" используют ряд независимых друг от друга компаний, несколько микрофинансовых организаций: ООО МКК "Альянс-Кредит", ООО МКК "Агентство правовых технологий", ООО МКК "НАКТА-Кредит-Запад", ООО МКК "НАКТА-Кредит-Регионы". Потребительские займы выдаются в 24 регионах Российской Федерации.

Оказанные услуги:
"Лёгкие бабки"
О компании

Сеть магазинов микрофинансирования «Легкие Бабки» (товарный знак принадлежит МКК "Айрис") начала свою работу в сентябре 2012 года. Сейчас это почти 30 точек оформления займов в таких городах как Ульяновск, Саратов, Энгельс, Рузаевка, Пенза, Каменка.

Оказанные услуги:
CarMoney ООО МФК "Столичный залоговый дом"
О компании

CarMoney — современная альтернатива банковским кредитам, онлайн-сервис по выдаче займов, при котором транспортное средство остается в собственности и пользовании своего владельца, как и прежде.

Оказанные услуги:
Fast Money
О компании

Компания Fastmoney предлагает своим клиентам краткосрочные займы под невероятно низкий процент!
На рынке микрозаймов заслужили признание среди уважаемых клиентов благодаря честной и открытой работе.

Оказанные услуги:
БРЯНСКАЯ МКК ФОНД
О компании

Фонд является некоммерческой организацией  и создан в соответствии с Гражданским кодексом РФ, ФЗ от 12.01.1996 №7-ФЗ «О некоммерческих организациях», ФЗ от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и иными нормативно-правовыми актами.

Оказанные услуги:
ВМФМПМ
О компании

Cоздан 21 марта 2003 года. Учредителями ВМФМПМ являются Администрация г. Воткинска и Удмуртский Фонд Развития Промышленности (УФРП). Общее руководство и контроль над деятельностью организации осуществляется Попечительским советом Фонда.

Оказанные услуги:
ЗАБАЙКАЛЬСКОГО КРАЯ ФПМП
О компании

Региональный институт развития малого и среднего предпринимательства создан с целью обеспечения равного доступа субъектов малого и среднего бизнеса к льготным финансовым ресурсам, информационной поддержке и эффективному содействию развитию предпринимательства на всей территории Забайкальского края.

Оказанные услуги:
Завьяловский муниципальный ФПП МКК
О компании

Создан 29.01.2014 г. решением Совета депутатов Муниципального образования «Завьяловский район» Удмуртской Республики в соответствии с ФЗ от 24.07.2007 г. №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ» и Указом Президента Удмуртской Республики от 02.09.2008 г. №138 «О мерах по развитию малого и среднего предпринимательства на территориях муниципальных образований в Удмуртской Республике».

Оказанные услуги:
Игринский муниципальный ФПМП МКК
О компании

Игринский муниципальный фонд оддержки малого предпринимательства МКК создан для развития в России предпринимательства, которое позволяет достигать позитивных изменений. Предприниматели создают новые рабочие места, помогают пожилым людям и инвалидам, открывают новые детские сады, досуговые центры и спортивные школы, реализуют проекты по защите окружающей среды, что способствует социально-экономическому развитию региона и смягчению социальных проблем.

Оказанные услуги:
Калужский ФП
О компании

Государственный Фонд поддержки предпринимательства Калужской области создан в 1993 году Правительством Калужской области. Деятельность Фонда нацелена на создание и развитие системы поддержки малого бизнеса. Государственный Фонд поддержки предпринимательства Калужской области — это большие возможности для малого и среднего бизнеса!

Оказанные услуги:
Кемеровский ФП
О компании

Фонд является инструментом поддержки малого и среднего бизнеса на территории Кемеровской области. В соответствии с Федеральным Законом №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», к категории субъектов малого и среднего предпринимательства относятся юридические лица и индивидуальные предприниматели, имеющие численность работников не более 250 человек, и с годовой выручкой до 2 миллиардов рублей.

Оказанные услуги:
Кировский фонд (КОФПМСП МКК)
О компании

Кировский областной фонд поддержки малого и среднего предпринимательства (МКК) осуществляет свою деятельность с 2006 года и реализует множество направлений поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.

Оказанные услуги:
КПК "Родник"
О компании

Кредитный кооператив “Родник” – сообщество граждан, созданное для удовлетворения собственных потребностей в финансовых инструментах без дополнительных затрат на содержание крупных банковских корпораций. Входит в крупную группу компаний, объединяющую кредитные кооперативы для разных слоев населения.

Оказанные услуги:
КПК "РОСТАфинанс"
О компании

Кооператив является специализированным институтом финансовой взаимопомощи, консолидирующего на добровольной основе накопления и привлеченные денежные средства для организации взаимных финансовых услуг, отвечающих нуждам и интересам членов.

Оказанные услуги: