Сегментация займов

Периодическая настройка Сервиса позволяет задавать параметры сегментации достаточно детально, в том числе указывать те виды регламентных операций, для которых необходимо выполнение в несколько параллельных потоков, а также позволяет указать индивидуальное количество потоков для конкретной регламентной операции, что делает механизм работы Сервиса гибким и позволяет настраивать его именно под ваши данные.

При автоматической сегментации займов Сервис также выполняет функции балансировки и пересегментации займов и следит за тем, чтобы все займы одного заемщика всегда попадали в один сегмент. Требование о включении займов одного заемщика в один сегмент связано с необходимостью сравнивать займы одного заемщика между собой при расчете резервов (регламентная операция «Расчет резервов по займам предоставленным (регламентированный учет)»).

Сервис не требует отдельного запуска. После его активации в составе регламентных операций по закрытию периода появляется дополнительная регламентная операция оперативного учета – Распределение по сегментам. Операция выполняется первой на конец каждого дня и далее выполнение регламентных операций оперативного учета на конец дня и операций регламентированного учета выполняется в соответствии с настройками параметров сегментации и сформированными сегментами займов. Операции оперативного учета на начало дня выполняются по сегментам займов, сформированных на день ранее.

В целях оптимизации времени выполнения регламентной операции «Расчет налога на прибыль» предусмотрена настройка, включающая альтернативный алгоритм работы с регистром накопления Отложенные налоговые активы и обязательства, отвечающим за формирование данных о временных разницах, а именно: переход при расчете временных разниц с детальных записей - Счет аналитического учета, Субконто 1,2,3, на синтетические записи – счета второго  порядка.

Результатом формирования данных будет являться вывод информации о движении временных разниц и расчете отложенного налога в разрезе измерений Приход/Расход до уровня группировки Подразделение и Счет, то есть расчет исключает из правила отбора данные Счет аналитического учета, Субконто 1,2,3

Для оптимизации времени на открытие счетов аналитического учета при многопоточной загрузке займов предоставленных предусмотрена функциональность по отложенному открытию лицевых счетов.

После активации данной функциональности открытие лицевых счетов для займов предоставленных происходит следующим образом: при создании займа предоставленного произвольный сегмент номера лицевого счета заполняется значением «Х», при этом итератор нумератора счетов аналитического учета не сдвигается. Данный подход при многопоточной загрузке займов предоставленных существенно сокращает время на открытие лицевых счетов и как следствие, способствует более быстрой загрузке займов предоставленных.

Для перенумерации счетов аналитического учета, у которых произвольный сегмент номера лицевого счета заполнен значением «Х» используется встроенная обработка. 

Отчет по сегментам займов (анализирует действующие на выбранную в отчете дату займы и показывает их разбивку по сегментам с указанием количества займов в каждом из сегментов, в том числе позволяет проконтролировать распределение действующих займов по сегментам и отсутствие нераспределенных займов при выполнении манипуляций по займам «задним числом»).