Подробное описание

Полученные кредиты и займы

  • Учет сведений по кредиту/займу: сумма, процент, вид процента (фиксированный/плавающий), комиссии, срок, кредитная линия, направление использования по умолчанию и другие; 
  • Изменение условий кредитного договора с сохранением истории прежних условий;
  • Учет движения по заемным средствам: полное/частичное получение, полное/частичное погашение тела кредита. Движения заполняются автоматически по кнопке «Заполнить» на основании документов по движению денежных средств;
  • Учет направлений использования: на приобретение/строительство инвестиционного актива (счет 08), на прочие нужды (счет 91);
  • Начисление процентов с учетом направлений использования и изменения структуры использования во времени, изменения остатка основного тела долга, изменения условий договора, ставки рефинансирования. Включение части начисленных процентов в стоимость инвестиционных активов (с контролем даты ввода в эксплуатацию). Начисление производится автоматически по всем договорам по кнопке «Заполнить» и «Рассчитать» на основании ранее введенных данных;
  • Контроль предела принимаемых расходов по Налоговому учету с учетом валюты договора, даты заключения и вида процентных ставок. Возможность отражения принимаемых и непринимаемых расходов по одному договору на разных статьях бухгалтерского учета;
  • Начисление ежемесячных комиссий и штрафных санкций. Производится автоматически по всем договорам;
  • Возможность перерасчета процентов, комиссий, штрафных санкций;
  • Отчет по сведениям о кредите/займе;
  • Отчет по структуре использования заемных средств на дату и направления, размер использования за период;
  • Отчет по начисленным процентам и комиссии;
  • Обеспечивается автоматический порядок формирования начальных остатков для начала расчета процентов в любой отчетный период.
uchet_kreditov_poluchennii.jpg

Выданные займы, средства на депозитных счетах в банках

  • Учет сведений по займу: сумма, процент, вид процента (фиксированный/плавающий), комиссии, срок и другие;
  • Сведения о получении дебиторской задолженности (договор выданного займа) по цессии;
  • Изменение условий кредитного договора с сохранением истории прежних условий;
  • Учет движения: выдача и погашение займа. Движения заполняются автоматически по кнопке «Заполнить» на основании документов по движению денежных средств;
  • Начисление процентов и комиссий. Начисление производится автоматически по всем договорам по кнопке «Заполнить» и «Рассчитать» на основании ранее введенных данных;
  • Отчет по сведениям о выданных займах;
  • Отчет по начисленным процентам и комиссиям;
  • Обеспечивается автоматический порядок формирования начальных остатков для начала расчета процентов в любой отчетный период.
uchet_kreditov_vidannii.jpg

Управленческий (оперативный) учет

  • Формирование графика получения кредита или займа;
  • Формирование графика уплаты основного долга по кредиту или займу;
  • Формирование графика уплаты процентов по кредиту или займу;
  • Формирование графиков уплаты произвольного количества комиссий по кредиту или займу;
  • Формирование всех графиков предусмотрено как в ручном, так и автоматическом режиме с помощью конструктора заполнения графиков платежей;
  • Автоматический расчет процентов и комиссий сразу за весь период договора по данным графиков платежей;
  • Автоматический расчет штрафных санкций за просрочку выплат, как основного долга, так и процентов;
  • Автоматическое формирование новых графиков платежей при частично-досрочном и полном погашении кредита и займа, при этом сохраняются сведений обо всех предыдущих графиках платежей;
  • Формирование платежного календаря по получению/уплате денежных средств по финансовой деятельности;
  • План-фактный анализ платежей по кредитам полученным и займам выданным;
  • Произвольные отчеты по графикам платежей с учетом оплат и задолженностей;
  • Расчет оценочной стоимости кредита и займа на произвольную дату;
  • Автоматическое формирование печатных форм по условиям кредитов включая графики платежей;
  • Расшифровка расчетов процентов, комиссий и штрафных санкций;
  • Отчеты по составу и структуре кредитного портфеля. (динамика заключенных договоров по количеству и сумме, по структуре сроков задолженности, по структуре начисляемых процентов, по структуре сроков кредитов и займов);
  • Формирование договоров, приложений в формате MS Word по произвольным шаблонам;
  • Хранение неограниченного количества присоединенных файлов по кредитным договорам и договорам займа.