Подробное описание

Содержание кредитного потребительского кооператива

  • Оформление вступления пайщиков в кооператив. Помощник ввода позволяет оформить нового пайщика, ввести информацию по пайщику кредитного потребительского кооператива, договоры, заявления, приходные документы;
  • Автоматическое создание заявлений на вступление в кооператив, на вступительный и паевой взносы для печати в формате Word (через прикрепленный шаблон документа);
  • Автоматическое формирование документов бухгалтерского учета (приходный кассовый ордер) по приему вступительных и паевых взносов;
  • Хранение основной информации по Пайщикам: ФИО, паспортные данные, контактной информации, место работы и прочее;
  • Формирование для печати Аналитической (личной) карточки пайщика;
  • Ведение Реестра пайщиков с отражением информации по всем взносам;
  • Ведение журналов (реестров): регистрации договоров займа, личных карточек пайщиков, паевых взносов и заявлений на выдачу займов;
  • Планирование взносов пайщиков. План-фактный анализ взносов;
  • Оформление выбытия пайщиков с автоматическим определением возвращаемой суммы паевого взноса и созданием расходного кассового ордера;
  • Отражение использования целевых средств на покупку основных средств и прочих внеоборотных активов;
  • Ведение Сметы на содержание кооператива. Анализ исполнения сметы затрат на содержание;
  • Распределение прибыли, направленной на увеличение «Фонда обеспечения деятельности», «Резервного фонда» и прочих фондов, а также на увеличение «Паевого фонда» по каждому пайщику кредитного потребительского кооператива.
uchet_kpk_soderzhanie.jpg

Выдача займов

  • Оформление заявок на предоставление займа;
  • Оценка кредитоспособности потенциального заемщика по набору критериев;
  • Контроль кредитной истории заемщика;
  • Создание сведений о предоставленном займе на основании Заявки;
  • Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону;
  • Расчет графиков платежей по займу;
  • Автоматическое создание расходных документов (через кассу или банковский счет) при выдаче займа;
  • Полное оформление нового займа всего за 2 минуты;
  • Автоматическое начисление процентов по займам;
  • Автоматическое начисление комиссий и штрафов по займам;
  • Оформление погашения займов в кассу или на счет в банке производится мгновенно (всего за несколько секунд) с автоматической разбивкой суммы оплаты по основному долгу и начисленным процентам с формированием приходных документов;
  • При удержании предприятием сумм в счет погашения займов из заработной платы сотрудников предусмотрено групповое разбиение суммы платежа по заемщикам;
  • Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точностью до дня;
  • Расчет оценочной стоимости по займу;
  • Отчет по анализу просроченных займов.
uchet_kpk_vidacha.jpg

Привлечение денежных средств

  • Сведения о полученных заемных средствах: сумма, срок, процент, график платежей и др.;
  • Оформление фактического получения кредита/займа;
  • Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по полученным займам;
  • Погашение кредита/займа.
uchet_kpk_privlichenie.jpg

Особенности бухгалтерского и налогового учета

  • Соблюдение принципов ведения бухгалтерского и налогового учета по операциям начисления процентов по выданным и полученным заемным средствам, выдаче и возврате займа;
  • Отражение износа основных средств на забалансовом счете;
  • Соблюдение требований Налогового кодекса и ПБУ-18 при отражении всех операций кредитного потребительского кооператива;
  • Автоматическое формирование Баланса (ф. 1) и приложений к нему (ф. 2, 5, 6) с учетом особенностей деятельности кредитного потребительского кооператива;
  • Автоматическое составление Декларации по налогу на прибыль и Декларации по налогу на имущество с учетом особенностей учета кредитного кооператива;
  • Начисление и удержание НДФЛ при начислении процентов по полученным займам — в случае превышения размера процента нормативов, рассчитываемых от ставки ЦБ;
  • Учет предоставленных вычетов по НДФЛ;
  • Возможность ведение учета, как по общей, так и по упрощенной системе налогообложения.

Сервисные функции программы

  • Удобный «Рабочий стол», позволяющий наглядно представить последовательность документооборота и быстро обратиться к нужному объекту программы;
  • Прикрепление произвольного количества внешних файлов к справочникам и документам;
  • Создание печатных форм в формате MS Word по произвольным шаблонам из документов: «Заявка на предоставление займа», «Сведения о займе», «Вступление пайщика», «Выбытие пайщика» и др.;
  • Групповой перерасчет начисленных процентов, комиссий и штрафов за произвольный период;
  • Во всех отчетах предусмотрена возможность гибкой настройки выводимой информации «под себя»;
  • Механизм «Мои отчеты» позволяет одним кликом получать всю необходимую информацию о деятельности предприятия по настроенным отчетам.