Подробное описание

image description
Стоимость Версия КОРП 150 000 руб. Версия ПРОФ 45 000 руб.

20-минутное знакомство с программой от разработчика

Отраслевое решение "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" разработано на базе "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации" (редакция 3.0) и предназначено для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов:

  1. функционал для ведения основной деятельности по предоставлению и привлечению денежных средств.
  2. функционал для бухгалтерского и налогового учета этой деятельности в соответствии с требованиями Банка России, законодательными и нормативными актами.

Функциональные возможности в «1С:Управление МФО и КПК».

Управление предоставлением займов

  • Разработка линейки Финансовых продуктов - видов предоставляемых займов.
    УМФО_01_Финансовый продукт.jpg
  • Предварительный расчет графика предоставленного займа.
  • Ведение базы клиентов и их анкетных данных.
  • Оформление Заявок на предоставление займа.
  • Оценка кредитоспособности потенциального заемщика по набору критериев.
  • Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов.
  • Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером.
    УМФО_02_Заявка согласование.jpg
  • Статистика одобренных и отклоненных заявок.
  • Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий.
  • СМС и e-mail рассылки.
  • Ограничение действий менеджера по корректировке ключевых условий в займе по выбранному Финансовому продукту.
    УМФО_03_Займ предоставленный.jpg
  • Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора).
  • Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ).
    УМФО_04_ПСК.jpg
  • Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону.
  • Автоматическое создание документов на выдачу займа.
  • Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам.
  • Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов.
  • Изменение условий займа - дополнительные соглашения. Хранение истории изменений.
  • Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точность до дня.
  • Платежный портфель.
  • Анализ отклонений от графиков возврата.

Автоматизация работы с просроченной задолженностью

  • Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки.
  • Начисление резерва по займам.
    УМФО_05_РВПЗ.jpg
  • Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций.
  • Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов).
  • Приостановка начисления процентов, комиссий.
    УМФО_06_Приостановка начислений.jpg
  • Оформление претензии.
  • Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска).
  • Реструктуризация займа.
  • Списание проблемного займа.
  • Переуступка прав требований.

Управление привлечением денежных средств

  • Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика.
  • Указание условий привлечения средств.
  • Оформление фактического получения средств.
  • Автоматическое начисление процентов и членских взносов.
  • Отражение возврата средств.
  • Пополнение и снятие средств в любой момент по личным сбережениям.
  • Капитализация процентов.
  • Изменение условий привлечения средств с хранением истории изменений. Автоматическая пролонгация.
  • Расчет удержаний НДФЛ.

Отчетность

  • Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
  • Отчет о персональном составе органов МФО и КПК.
  • Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У "Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами".

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

  • Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
    • приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
    • приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
    • приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
    • приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
    • журнал учета прохождения вводного инструктажа;
    • и другие.
  • Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
    • Импорт актуального перечня террористов/экстремистов.
    • Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
    • Экспорт в Росфинмониторинг через Личный кабинет отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца).
  • Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.

Сервисные функции программы

  • Экспорт данных в бюро кредитных историй.
  • Прикрепление произвольного количества внешних файлов к справочникам и документам.
  • Создание печатных форм в формате MS  Word по произвольным шаблонам.
  • Групповой перерасчет начисленных процентов, комиссий и штрафов за произвольный период.
  • Гибкий механизм разграничения  доступа, например:
    • управление займами
    • менеджер по предоставлению займов
    • менеджер по привлечению средств
    • специальное должностное лицо по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ
  • Во всех отчетах предусмотрена возможность гибкой настройки выводимой информации «под себя».
  • Механизм загрузки начальных данных.

Особенности регламентированного учета:

  • начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П. В том числе расчет амортизированной стоимости и расчет процентного дохода по методу эффективной ставки процента.
  • формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК.
  • ведение учета по обособленным подразделениям (для версии КОРП).

В конфигурации "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" используется единый план счетов, соответствующий требованиям Банка России. Состав счетов, организация аналитического, количественного учета на счетах соответствуют требованиям законодательства по ведению бухгалтерского учета и отражению данных в отчетности.

Для интеграции с иными информационными системами, используются типовые механизмы платформы "1С:Предприятие 8.3".

Реализован механизм автоматического открытия счетов, который позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии.

В конфигурации используются возможности версии 8.3 платформы «1С:Предприятие», в том числе:

  • Поддержка нового интерфейса «Такси», отличительными особенностями которого является с современный дизайн интерфейса, максимизация рабочего пространства на мониторах с различным разрешением, крупный шрифт, удобство навигации, возможность самостоятельно конструировать своё рабочее пространство
  • Поддержка тонкого и веб-клиента, развитие облачных технологий
  • Перенос основной «вычислительной» нагрузки на сервер и экономное использование ресурсов клиента

Программный продукт является защищенным и содержит фрагменты кода, не подлежащие изменению пользователем, имеет защиту от несанкционированного использования. При этом реализован принцип максимальной открытости кода для обеспечения возможности адаптации продукта под нужды конечных пользователей.

«1С:Управление МФО и КПК» включает в себя все возможности программы «1С:Бухгалтерия НФО»:

Подсистема программы Наличие в конфигурации
1С:Бухгалтерия НФО 1С:Управление МФО и КПК
Управление предоставлением займов
+
Автоматизация работы с просроченной задолженностью
+
Управление привлечением денежных средств
+
Ведение бухгалтерского учета на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России) с применением лицевых счетов + +
Учет заемных средств в соответствии с Положениями Банка России от 01.10.2015 №493-П и от 05.11.2015 №501-П, в том числе расчет амортизированной стоимости, эффективной ставки процента
+
Учет основных средств, нематериальных активов, запасов, денежных средств + +
Учет взаиморасчетов с контрагентами, подотчетными лицами + +
Учет доходов и расходов + +
Расчет налога на прибыль, НДС, налога на имущество, транспортного налога + +
Закрытие учетных периодов + +
Формирование бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями Банка России для МФО И КПК
+
Формирование пакета надзорной отчетности для предоставления в Банк России
+
Обеспечение внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма (ПОД/ФТ)
+

pdf.pngПеречень регламентированной бухгалтерской отчетности для МФО и КПК, заложенной в программе "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом".