1С:Управление МФО и КПК. Программа 1С для МФО

«1С:Управление МФО и КПК» - отраслевое решение «1С» для МФО


«1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта, от заявки на займ до регламентированной и надзорной отчетности ЦБ. Программа предназначена для ведения деятельности по новым стандартам Банка России.

Функционал версии программы «1С:Управление МФО и КПК»

Фронт-офисная система:

  •  предоставление займов,
  •  привлечение средств от вкладчиков,
  •  обслуживание займов, работа с просроченной задолженностью,
  •  составление документов для контролирующих органов,
  •  внутренний контроль ПОД/ФТ, проверка МВД и ФССП, БКИ.

Бэк-офис:

  •   Полный спектр управленческих и аналитических отчетов для специализированной деятельности.
  •   Бухгалтерский учет на ЕПС.

Интеграция с другими фронт-офисами:

  •   АК-Кредит
  •   Арчи-Кредит
  •   Микрофинансовые системы
  •   АльянсИнформ (перенос данных)

Предусмотрены две версии программы "1С:Управление МФО и КПК": версия КОРП и версия ПРОФ.

Основные ограничения версии ПРОФ:
  •   отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
  •   ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.
Дополнительные модули к программе:
  Учет-ФПМП-2.png
Модуль «Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства»
Некоммерческим МФО (Фондам) мы предлагаем дополнительный модуль «Учет в ФПМП» к программе «1С:Управление МФО и КПК» для учета средств по источникам финансирования и подготовки специализированной отчетности. 
  расширение-ломбарды.png
Модуль «Расширение Ломбарды»
Для перехода на ЕПС для ломбардов мы рекомендуем использовать программу «1С:Управление МФО и КПК» и разработанный нами специализированный модуль «Расширение Ломбарды».


  •   Для микрофинансовых организаций
  •   Для некоммерческих МФО - фондов поддержки малого предпринимательства
  •   Для кредитных потребительских кооперативов
  •   Для сельскохозяйственных кредитных и жилищных накопительных кооперативов

Функционал «1С:Управление МФО и КПК»

«1С:Управление МФО и КПК» - это комплексное отраслевое решение фирмы «1С» для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК), которое полностью автоматизирует:
  •   Выдачи займов.
  •   Привлечение средств.
  •   Работу с пайщиками.
  •   Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ. 
  •   Обязательную отчетность в Центробанк. 
  •   Бухгалтерский учет по стандартам Банка России (ЕПС, ОСБУ) и МинФина (РСБУ). 
  •   Налоговый учет, в том числе УСН. 

Управление выдачей займов

Весь кредитный конвейер – от заявки на заём до его погашения и работы с проблемной задолженностью. В том числе: 
  •   Кредитный калькулятор с широким набором условий предоставления займа. 
  •   Проверки клиентов по базам Росфинмониторинга, недействительных паспортов, ФССП, НБКИ. 
  •   Внутренний скоринг. 
  •   Работа с обеспечением займа (залоги, поручительства, банковские гарантии). 
  •   СМС-информирование. 
  •   Более 40 видов управленческих отчетов по анализу деятельности с возможностью гибкой пользовательской настройки. 

Управление привлечением средств

  •   Гибкие настройки выплат и капитализации процентного дохода. 
  •   Штрафные (пониженные) ставки при досрочном возврате средств, в том числе льготные (не пересчитываемые) периоды. 
  •   Льготные периоды. 
  •   Пакетная выплата процентного дохода. 
  •   Пакетная пролонгация договоров.  
  •   Учет НДФЛ и формирование регламентированной отчетности – 6-НДФЛ, 2-НДФЛ для ФНС и клиента. 
  •   Широкий спектр управленческих отчетов. 

Работа с пайщиками 

  •   Все необходимые первичные документы кооператива – протокол заседания правления, вступление и исключение пайщика. 
  •   Автоматическое начисление вступительных, членских, паевых и иных взносов. 
  •   Автоматический расчет финансовых нормативов и контроль их соблюдения. 
  •   Отчеты кооператива – реестр пайщиков, анализ взаиморасчетов по взносам и другие. 

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ 

  •   Документирование исполнения задач по внутреннему контролю. 
  •   Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму с формированием соответствующих отчетов в Росфинмониторинг. 
  •   Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.  

Обязательная отчетность в Центробанк

  •   Отчет о движении денежных средств – Указание Банка России №4263-У. 
  •   Отчеты о деятельности,  о персональном составе и о средневзвешенных значениях ПСК МФО и КПК – Указания Банка России №4083-У, 4383-У.

Функционал модуля «Расширение Ломбарды»

Учет залоговых билетов

  •   Функционал по оприходованию бланков залоговых билетов с возможностью автоматического формирования номеров билетов;
  •   Возможность автоматического подбора залогового билета при оформлении нового залога;
  •   Функционал по отражению списания билетов с указанием причины списания;
  •   Печать залогового билета, а также самого договора займа в формате MS Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону.

Учет операций с залоговым имуществом

  •   Функционал по проведению автоматической или ручной оценки залогового имущества согласно установленному прайс-листу с учетом дисконтированной стоимости продажи залогового имущества.
  •   Создание и хранение шкалы оценки стоимости залогового имущества с учетом его видов и состояний. Возможность установки корректирующих коэффициентов к стоимости оценки.
  •   Хранение видов, состояний и других характеристик залогового имущества, включая ювелирные изделия.
  •   Реализация залогов без проведения торгов
  •   Передача залогов на аукцион и торги, возврат с торгов
  •   Функционал по отражению операций скупки ценностей
  •   Инвентаризация залогового имущества
  •   Функционал по учету операций страхования залогового имущества. 

Учет операций в многофилиальной сети

  •   Отражение перемещений залогового имущества между филиалами;
  •   Возможность передачи оплат залогодателя между филиалами.

Специализированная отчетность для ломбардов

  •   Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций;
  •   Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда;
  •   Отчет о деятельности ломбарда;
  •   Специализированные управленческие отчеты.

Функционал «Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства»

Модуль обеспечивает выполнение следующих задач:

  •   Учет средств целевого финансирования.
  •   Регистрация соглашения между Фондом и финансирующей структурой (областной (краевой) бюджет, федеральный бюджет, Корпорация МСП и др.).
  •   Ведение учета в разрезе целевых программ (на реализацию мероприятия по созданию и (или) развитию инжиниринговых центров, центров кластерного развития и других организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства).
  •   Учет поступивших денежных средств по каждому источнику финансирования и целевой программе.

Контроль источников при выдаче займов

  •   Квалификация  получателей займов по видам деятельности (ОКВЭД), по видам субъектом малого и среднего предпринимательства, по времени регистрации бизнеса (до 1 года, свыше 2-х лет, более 3-х лет), по территориальному признаку, видам обеспечения, видам налогообложения и другим показателям.
  •   Указание одного или нескольких источников выдачи займа (субсидии федерального или регионального бюджетов, внешние кредиты или займы, собственные средства).
  •   Фиксация использования источника при выдаче займа.
  •   Реализация механизма контроля лимита по источнику финансирования займа;
  •   Анализ свободных остатков по источникам финансирования.

Связь займа выданного с источником финансирования

  •   Восстановление источника финансирования при возврате займа (увеличение свободного остатка).
  •   Учет займов по источникам финансирования при их уступке, погашению за счет реализации  залогового имущества,
  •   Сохранение источника финансирования  при постановке на учет объектов залога и их последующей продаже или перевода для использования для собственных нужд организации.
  •   Контроль источника при списании проблемного займа.
  •   Пополнение источников финансирования за счет прибыли.

Отчетность 

- Отчёты, представляемые в МЭР РФ, в соответствии с приказом Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198, в том числе:
  1. основные сведения об Микрофинансовой организации – форма №24 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  2. отчёт о состоянии портфеля – форма №25 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  3. отчёт о целевом использовании займов – форма №25 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  4. отчёт об эффективности выполнения микрофинансовой программы – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198.
  5. отчёт о состоянии качества портфеля – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  6. бухгалтерский баланс – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198.
- Отчёт микрофинансовой организации (МФО) о результатах использования полученной поддержки и об оказанной поддержке субъектам малого и среднего предпринимательства (Форма N 9.2), предоставляемый в соответствии с Приказом Минэкономразвития России от 01.03.2017 N 91.
  •   Раздел 1. Общие сведения о МФО.
  •   Раздел 2. Сведения об основных показателях деятельности МФО.
  •   Раздел 3. Сведения о структуре портфеля займов МФО.
  •   Раздел 4. Сведения о портфеле займов (представляются ежеквартально, до 5-го числа месяца, следующего за отчетным периодом).
  •   Раздел 5. Сведения о финансовом состоянии МФО.
- Отчётность в субъект управления.

Актуальный релиз программы
  1. Надёжность! «1С:Управление МФО и КПК» — официальное отраслевое решение фирмы «1С» для участников рынка микрофинансирования. Качество программного продукта и его сопровождения гарантировано многолетним опытом и высоким авторитетом «1С».
  2. Методологический подход! Созданию программы максимально способствовал штат методологов – специалистов, которые изучают и разрабатывают методы правильного и эффективного ведения учета в организации. Именно поэтому в «1С:Управление МФО и КПК» предусмотрено:
    • Ведение полноценного учета по стандартам Банка России, а не трансляция со старого плана счетов с фрагментарными переоценками, реклассификацией.
    • Автоматизированные подсистемы учета НДС и налога на прибыль в привязке к ЕПС.
    • Автоматически формируемый комплект регламентированной Банком России бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  3. Основано на проверенном решении! Функционал программы основан на многолетнем опыте автоматизации кредитных организаций. Знакомое многим МФО и КПК отраслевое решение «1С:Бухгалтерия НФО» входит в состав «1С:Управление МФО и КПК», ранее оно обеспечило ведение учета с применением ЕПС и ОСБУ в более чем 800 компаний: НПФ «Благосостояние», «Сбербанк Управление активами», «Россельхозбанк Управление активами», УК «Райффайзен Капитал», СК «Хоум Кредит Страхование» и т.д.

    Примечание: специально для МФО и КПК фирма «1С» приняла решение о выпуске версии ПРОФ, цена которой существенно ниже чем «1С:Бухгалтерия НФО».

  4. Универсальность! «1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта. От заявки на займ до отчетности МФО/ КПК, и в отличие от многих сторонних решений – без покупки дополнительно бухгалтерской программы и/или CRM-систем. 
  5. Доступность! Несмотря на то, что конфигурация «1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает комплексную автоматизацию, ее стоимость невысока. Цена зависит от требуемого организации количества пользователей. Стоимость «1С:Управление МФО и КПК» версии ПРОФ составляет всего 45 000 рублей.

    Лицензионным пользователям программ на платформе «1С:Предприятие» предоставляется значительная скидка на «1С:Управление МФО и КПК». Например, при обновлении с «1С:Бухгалтерия 8 (с USB-защитой)» скидка составит 35%, и стоимость совершенно новой программы составит всего 28 950 рублей!

    Цена основной поставки версии КОРП, не имеющей ограничений по количеству займов и наличию обособленных подразделений, составляет 150 000 руб. (версия для крупных организаций).

  6. Обновляется вместе с изменениями в законодательстве! В программе учтены все действующие нормы деятельности МФО и КПК, постоянные обновления программы (релизы) обеспечивают соответствие программы изменяющимся нормативным требованиям. Релизы программы предоставляются в соответствие с услугой информационно-технологическое сопровождения фирмы «1С».
  7. Бесплатные консультации! Пользователям доступна линия консультации, на вопросы о программе по электронной почте, телефону, «1С:Коннект» и Skype отвечают квалифицированные специалисты.
  8. Открытость к индивидуализации! Специалисты «1С» есть в каждом регионе России. Код программы (закрыто не более 5% кода) дает возможность при желании заказать у любого партнера «1С» необходимые именно вашей организации доработки программы.

Движение навстречу пользователю

«Аудит-Эскорт», разработчик программы, способствует максимально «безболезненному», а главное правильному переходу на учет по новым стандартам Банка России. Чтобы взаимодействие с потребителями было наиболее удобным для них, активно ведутся работы в следующих направлениях:

  1. Сотрудничество с СРО. Переход на ЕПС – это не просто смена номеров счетов, на которых ведется учет, это радикальное изменение методологии учета. Решать эту задачу эффективнее объединением усилий участников рынка микрофинансирования. Ведущая роль здесь у саморегулируемых организаций МФО и КПК. Мы стараемся помочь им в этой задаче:
    • Проводим совместные повышающие образовательные мероприятия, в т.ч. бесплатно.
    • Предоставляем членам этих СРО дополнительные скидки на видео-обучения, настройки программы (базовую учетную модель) и т.д.
  2. Соглашения с партнерами «1С» в разных регионах. Мы содействуем тому, чтобы помощь в квалифицированном внедрении программы и в целом в переходе на ЕПС осуществляла также широкой сетью партнеров «1С». Организована система обучения и сертификации партнеров 1С для обеспечения качества внедрения программы в регионах.
  3. Взаимодействие с разработчиками Фронт-офисных систем. Программа «1С:Управление МФО и КПК» может использоваться как элемент информационной системы МФО / КПК в интеграции с уже налаженным фронт-офисом. 

Продуманный переход на Единый план счетов с «Аудит-Эскорт»

Ведение учета по новым стандартам предполагает изменение всей системы учета предприятия. «Аудит-Эскорт» приготовил комплексное решение для организаций микрофинансового рынка по переходу на ЕПС  – от введения новой учетной политики предприятия до готовности (технической и психологической) вашего персонала к работе с 1 января 2018 года. Все типовые отраслевые документы – результат глубокой проработки специалистов: методологов, аудиторов, автоматизаторов, и «Аудит-Эскорт» гарантирует высокое качество предоставляемых клиенту материалов.

«Аудит-Эскорт» предлагает пошаговый переход на единый план счетов:

  1. Готовую учетную политику (типовая отраслевая или индивидуальная).
    Внимание! При изменениях в законодательстве мы бесплатно оправляем всем ранее купившим обновленную учетную политику.
  2. Наличие при поставке «Базовой учетной модели», которая является набором параметров учета и нормативно-справочной информации, выполненных по определенным правилам, что делает программу готовой к работе.
  3. Видеозаписи курсов обучения по минимальной стоимости: методология + работа в программе в форме «пошаговой» инструкции.
  4. Бесплатные демонстрации программы с ответами на ваши вопросы в режиме онлайн.
  5. Бесплатный демо-доступ к программе до её покупки.
  6. Все необходимые организации методологические разработки – шаблоны или индивидуально разработанные.
  7. Перенос данных в новую программу.
  8. Доработки программы под вашу организацию.

Стоимость программы "1С:Управление МФО и КПК" версии КОРП

Артикул Наименование Розничная цена, руб.
4601546130815 Основная поставка 150 000
4601546130822 Клиентская лицензия на 1 рабочее место 15 750
4601546130839 Клиентская лицензия на 5 рабочих мест 54 000
4601546130846 Клиентская лицензия на 10 рабочих мест 103 500
4601546130853 Клиентская лицензия на 20 рабочих мест 195 000
4601546130860 Клиентская лицензия на 50 рабочих мест 468 000
4601546130877 Клиентская лицензия на 100 рабочих мест 900 000

Информация для пользователей и партнеров о программе версии КОРП №22578 от 02.02.2017 г.

Стоимость программы "1С:Управление МФО и КПК" версии ПРОФ

Артикул Наименование Розничная цена, руб.
4601546130884 Основная поставка 45 000
4601546131980 Для 5 пользователей 81 000
4601546130891 Клиентская лицензия на 1 рабочее место 12 600
4601546130907 Клиентская лицензия на 5 рабочих мест 43 200
4601546130914 Клиентская лицензия на 10 рабочих мест 82 800
4601546130921 Клиентская лицензия на 20 рабочих мест 156 000

Информация для пользователей и партнеров №22983 от 03.05.2017

Обращаем внимание, что для обеспечения работы в многопользовательском режиме требуется клиент-серверный вариант работы 1С:Предприятие и наличие лицензий на 1С:Предприятие на требуемое количество рабочих мест. Многопользовательский режим работы 1С:Управление МФО и КПК предполагает использование основной программы и лицензий в пределах одной локальной сети.

Аренда программы "1С:Управление МФО и КПК"

Программа 1С:Управление МФО и КПК 
ПРОФ  
1С:Управление МФО и КПК
 КОРП  
Тариф руб/мес.  2500 3000 3000 3500
Техподдержка  да да да да
Консультации по 1С БЕСПЛАТНО нет 1 час в месяц нет 1 час в месяц
Обновление да да да да
Резервное копирование  да да да да

Ориентировочный бюджет типового внедрения программы

Название Что это такое Что вы получаете Цена, руб.
1С:Управление МФО и КПК Программа Оптимальную по функциональности программы от
29 000
БУМ на РСБУ Настройка программы Программа готова к использованию - настроена вся необходимая справочная информация В подарок
Курс "Работа в программе УМФО"
Курс «Переход на ЕПС и ведение учета по новым стандартам ЦБ»
Обучение Пошаговую инструкцию по полному функционалу программы В подарок
Обработка по загрузке остатков по займам и сбережениям Возможность загрузить остатки по займам и сбережениям Перенос остатков по займам и сбережениям в новую программу 45 000
Механизм переноса остатков по основным хозяйственным операциям Возможность загрузить остатки по прочим хозяйственным операциям Перенос прочих остатков в новую программу 40 000
Итого: Полное типовое внедрение 114 000


О стоимости поддержки программного продукта.

Сервисное обслуживание

Сервисное обслуживание программных продуктов, содержащих конфигурацию "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения и включает в себя:

  •   1С:ИТС
  •   1С:ИТС Отраслевой 2-й Категории.

Разработка методологии нового учета 

  •   Учетная политика по бухгалтерскому учету в отрасли микрофинансирования. Детализированная. 100 000 руб.
  •   Учетная политика по бухгалтерскому учету в отрасли микрофинансирования (базовая) 30 000 руб.
  •   Учетная политика по налоговому учету 15 000 руб.
  •   Порядок ведения аналитического учета, символы ОФР по статьям расходов и доходов, порядок ведения аналитического учета денежных потоков, порядок присвоения лицевых счетов. 35 000 руб. 

Настройка программы

  •   БУМ для «1С:Управление МФО и КПК ПРОФ» - 10 000 руб.
  •   БУМ для «1С:Управление МФО и КПК КОРП» - 20 000 руб.
  •   Руководство. Требования к структуре и составу НСИ - 20 000 руб.

Перенос остатков 

  •   Универсальная обработка по загрузке займов предоставленных с подробной технической документацией (создание файлов выгрузки в цену не входит) - 60 000 руб.
  •   Требования по переносу остатков прочих хозяйственных операций - 20 000 руб.
  •   Таблица мэппинга счетов и аналитик РСБУ/ОСБУ 30 000 - руб.

Интеграция с другими системами

  •   Арчи-Кредит 
  •   Микрофинансовые системы 
  •   АК-Кредит 
  •   АльянсИнформ (перенос данных)

Изучение программы

Комфортная работа

Специалисты нашей компании также могут:

- разработать индивидуальную учетную политику
- провести аудиторскую проверку
- оказать консалтинговые услуги
Описание

«1С:Управление МФО и КПК» - отраслевое решение «1С» для МФО


«1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта, от заявки на займ до регламентированной и надзорной отчетности ЦБ. Программа предназначена для ведения деятельности по новым стандартам Банка России.

Функционал версии программы «1С:Управление МФО и КПК»

Фронт-офисная система:

  •  предоставление займов,
  •  привлечение средств от вкладчиков,
  •  обслуживание займов, работа с просроченной задолженностью,
  •  составление документов для контролирующих органов,
  •  внутренний контроль ПОД/ФТ, проверка МВД и ФССП, БКИ.

Бэк-офис:

  •   Полный спектр управленческих и аналитических отчетов для специализированной деятельности.
  •   Бухгалтерский учет на ЕПС.

Интеграция с другими фронт-офисами:

  •   АК-Кредит
  •   Арчи-Кредит
  •   Микрофинансовые системы
  •   АльянсИнформ (перенос данных)

Предусмотрены две версии программы "1С:Управление МФО и КПК": версия КОРП и версия ПРОФ.

Основные ограничения версии ПРОФ:
  •   отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
  •   ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.
Дополнительные модули к программе:
  Учет-ФПМП-2.png
Модуль «Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства»
Некоммерческим МФО (Фондам) мы предлагаем дополнительный модуль «Учет в ФПМП» к программе «1С:Управление МФО и КПК» для учета средств по источникам финансирования и подготовки специализированной отчетности. 
  расширение-ломбарды.png
Модуль «Расширение Ломбарды»
Для перехода на ЕПС для ломбардов мы рекомендуем использовать программу «1С:Управление МФО и КПК» и разработанный нами специализированный модуль «Расширение Ломбарды».


Для кого
  •   Для микрофинансовых организаций
  •   Для некоммерческих МФО - фондов поддержки малого предпринимательства
  •   Для кредитных потребительских кооперативов
  •   Для сельскохозяйственных кредитных и жилищных накопительных кооперативов
Функционал

Функционал «1С:Управление МФО и КПК»

«1С:Управление МФО и КПК» - это комплексное отраслевое решение фирмы «1С» для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК), которое полностью автоматизирует:
  •   Выдачи займов.
  •   Привлечение средств.
  •   Работу с пайщиками.
  •   Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ. 
  •   Обязательную отчетность в Центробанк. 
  •   Бухгалтерский учет по стандартам Банка России (ЕПС, ОСБУ) и МинФина (РСБУ). 
  •   Налоговый учет, в том числе УСН. 

Управление выдачей займов

Весь кредитный конвейер – от заявки на заём до его погашения и работы с проблемной задолженностью. В том числе: 
  •   Кредитный калькулятор с широким набором условий предоставления займа. 
  •   Проверки клиентов по базам Росфинмониторинга, недействительных паспортов, ФССП, НБКИ. 
  •   Внутренний скоринг. 
  •   Работа с обеспечением займа (залоги, поручительства, банковские гарантии). 
  •   СМС-информирование. 
  •   Более 40 видов управленческих отчетов по анализу деятельности с возможностью гибкой пользовательской настройки. 

Управление привлечением средств

  •   Гибкие настройки выплат и капитализации процентного дохода. 
  •   Штрафные (пониженные) ставки при досрочном возврате средств, в том числе льготные (не пересчитываемые) периоды. 
  •   Льготные периоды. 
  •   Пакетная выплата процентного дохода. 
  •   Пакетная пролонгация договоров.  
  •   Учет НДФЛ и формирование регламентированной отчетности – 6-НДФЛ, 2-НДФЛ для ФНС и клиента. 
  •   Широкий спектр управленческих отчетов. 

Работа с пайщиками 

  •   Все необходимые первичные документы кооператива – протокол заседания правления, вступление и исключение пайщика. 
  •   Автоматическое начисление вступительных, членских, паевых и иных взносов. 
  •   Автоматический расчет финансовых нормативов и контроль их соблюдения. 
  •   Отчеты кооператива – реестр пайщиков, анализ взаиморасчетов по взносам и другие. 

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ 

  •   Документирование исполнения задач по внутреннему контролю. 
  •   Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму с формированием соответствующих отчетов в Росфинмониторинг. 
  •   Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.  

Обязательная отчетность в Центробанк

  •   Отчет о движении денежных средств – Указание Банка России №4263-У. 
  •   Отчеты о деятельности,  о персональном составе и о средневзвешенных значениях ПСК МФО и КПК – Указания Банка России №4083-У, 4383-У.

Функционал модуля «Расширение Ломбарды»

Учет залоговых билетов

  •   Функционал по оприходованию бланков залоговых билетов с возможностью автоматического формирования номеров билетов;
  •   Возможность автоматического подбора залогового билета при оформлении нового залога;
  •   Функционал по отражению списания билетов с указанием причины списания;
  •   Печать залогового билета, а также самого договора займа в формате MS Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону.

Учет операций с залоговым имуществом

  •   Функционал по проведению автоматической или ручной оценки залогового имущества согласно установленному прайс-листу с учетом дисконтированной стоимости продажи залогового имущества.
  •   Создание и хранение шкалы оценки стоимости залогового имущества с учетом его видов и состояний. Возможность установки корректирующих коэффициентов к стоимости оценки.
  •   Хранение видов, состояний и других характеристик залогового имущества, включая ювелирные изделия.
  •   Реализация залогов без проведения торгов
  •   Передача залогов на аукцион и торги, возврат с торгов
  •   Функционал по отражению операций скупки ценностей
  •   Инвентаризация залогового имущества
  •   Функционал по учету операций страхования залогового имущества. 

Учет операций в многофилиальной сети

  •   Отражение перемещений залогового имущества между филиалами;
  •   Возможность передачи оплат залогодателя между филиалами.

Специализированная отчетность для ломбардов

  •   Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций;
  •   Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда;
  •   Отчет о деятельности ломбарда;
  •   Специализированные управленческие отчеты.

Функционал «Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства»

Модуль обеспечивает выполнение следующих задач:

  •   Учет средств целевого финансирования.
  •   Регистрация соглашения между Фондом и финансирующей структурой (областной (краевой) бюджет, федеральный бюджет, Корпорация МСП и др.).
  •   Ведение учета в разрезе целевых программ (на реализацию мероприятия по созданию и (или) развитию инжиниринговых центров, центров кластерного развития и других организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства).
  •   Учет поступивших денежных средств по каждому источнику финансирования и целевой программе.

Контроль источников при выдаче займов

  •   Квалификация  получателей займов по видам деятельности (ОКВЭД), по видам субъектом малого и среднего предпринимательства, по времени регистрации бизнеса (до 1 года, свыше 2-х лет, более 3-х лет), по территориальному признаку, видам обеспечения, видам налогообложения и другим показателям.
  •   Указание одного или нескольких источников выдачи займа (субсидии федерального или регионального бюджетов, внешние кредиты или займы, собственные средства).
  •   Фиксация использования источника при выдаче займа.
  •   Реализация механизма контроля лимита по источнику финансирования займа;
  •   Анализ свободных остатков по источникам финансирования.

Связь займа выданного с источником финансирования

  •   Восстановление источника финансирования при возврате займа (увеличение свободного остатка).
  •   Учет займов по источникам финансирования при их уступке, погашению за счет реализации  залогового имущества,
  •   Сохранение источника финансирования  при постановке на учет объектов залога и их последующей продаже или перевода для использования для собственных нужд организации.
  •   Контроль источника при списании проблемного займа.
  •   Пополнение источников финансирования за счет прибыли.

Отчетность 

- Отчёты, представляемые в МЭР РФ, в соответствии с приказом Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198, в том числе:
  1. основные сведения об Микрофинансовой организации – форма №24 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  2. отчёт о состоянии портфеля – форма №25 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  3. отчёт о целевом использовании займов – форма №25 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  4. отчёт об эффективности выполнения микрофинансовой программы – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198.
  5. отчёт о состоянии качества портфеля – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198;
  6. бухгалтерский баланс – форма №26 Приложение № 7 к приказу Минэкономразвития России от 29 мая 2009 г. № 198.
- Отчёт микрофинансовой организации (МФО) о результатах использования полученной поддержки и об оказанной поддержке субъектам малого и среднего предпринимательства (Форма N 9.2), предоставляемый в соответствии с Приказом Минэкономразвития России от 01.03.2017 N 91.
  •   Раздел 1. Общие сведения о МФО.
  •   Раздел 2. Сведения об основных показателях деятельности МФО.
  •   Раздел 3. Сведения о структуре портфеля займов МФО.
  •   Раздел 4. Сведения о портфеле займов (представляются ежеквартально, до 5-го числа месяца, следующего за отчетным периодом).
  •   Раздел 5. Сведения о финансовом состоянии МФО.
- Отчётность в субъект управления.

Актуальный релиз программы
Преимущества
  1. Надёжность! «1С:Управление МФО и КПК» — официальное отраслевое решение фирмы «1С» для участников рынка микрофинансирования. Качество программного продукта и его сопровождения гарантировано многолетним опытом и высоким авторитетом «1С».
  2. Методологический подход! Созданию программы максимально способствовал штат методологов – специалистов, которые изучают и разрабатывают методы правильного и эффективного ведения учета в организации. Именно поэтому в «1С:Управление МФО и КПК» предусмотрено:
    • Ведение полноценного учета по стандартам Банка России, а не трансляция со старого плана счетов с фрагментарными переоценками, реклассификацией.
    • Автоматизированные подсистемы учета НДС и налога на прибыль в привязке к ЕПС.
    • Автоматически формируемый комплект регламентированной Банком России бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  3. Основано на проверенном решении! Функционал программы основан на многолетнем опыте автоматизации кредитных организаций. Знакомое многим МФО и КПК отраслевое решение «1С:Бухгалтерия НФО» входит в состав «1С:Управление МФО и КПК», ранее оно обеспечило ведение учета с применением ЕПС и ОСБУ в более чем 800 компаний: НПФ «Благосостояние», «Сбербанк Управление активами», «Россельхозбанк Управление активами», УК «Райффайзен Капитал», СК «Хоум Кредит Страхование» и т.д.

    Примечание: специально для МФО и КПК фирма «1С» приняла решение о выпуске версии ПРОФ, цена которой существенно ниже чем «1С:Бухгалтерия НФО».

  4. Универсальность! «1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта. От заявки на займ до отчетности МФО/ КПК, и в отличие от многих сторонних решений – без покупки дополнительно бухгалтерской программы и/или CRM-систем. 
  5. Доступность! Несмотря на то, что конфигурация «1С:Управление МФО и КПК» обеспечивает комплексную автоматизацию, ее стоимость невысока. Цена зависит от требуемого организации количества пользователей. Стоимость «1С:Управление МФО и КПК» версии ПРОФ составляет всего 45 000 рублей.

    Лицензионным пользователям программ на платформе «1С:Предприятие» предоставляется значительная скидка на «1С:Управление МФО и КПК». Например, при обновлении с «1С:Бухгалтерия 8 (с USB-защитой)» скидка составит 35%, и стоимость совершенно новой программы составит всего 28 950 рублей!

    Цена основной поставки версии КОРП, не имеющей ограничений по количеству займов и наличию обособленных подразделений, составляет 150 000 руб. (версия для крупных организаций).

  6. Обновляется вместе с изменениями в законодательстве! В программе учтены все действующие нормы деятельности МФО и КПК, постоянные обновления программы (релизы) обеспечивают соответствие программы изменяющимся нормативным требованиям. Релизы программы предоставляются в соответствие с услугой информационно-технологическое сопровождения фирмы «1С».
  7. Бесплатные консультации! Пользователям доступна линия консультации, на вопросы о программе по электронной почте, телефону, «1С:Коннект» и Skype отвечают квалифицированные специалисты.
  8. Открытость к индивидуализации! Специалисты «1С» есть в каждом регионе России. Код программы (закрыто не более 5% кода) дает возможность при желании заказать у любого партнера «1С» необходимые именно вашей организации доработки программы.

Движение навстречу пользователю

«Аудит-Эскорт», разработчик программы, способствует максимально «безболезненному», а главное правильному переходу на учет по новым стандартам Банка России. Чтобы взаимодействие с потребителями было наиболее удобным для них, активно ведутся работы в следующих направлениях:

  1. Сотрудничество с СРО. Переход на ЕПС – это не просто смена номеров счетов, на которых ведется учет, это радикальное изменение методологии учета. Решать эту задачу эффективнее объединением усилий участников рынка микрофинансирования. Ведущая роль здесь у саморегулируемых организаций МФО и КПК. Мы стараемся помочь им в этой задаче:
    • Проводим совместные повышающие образовательные мероприятия, в т.ч. бесплатно.
    • Предоставляем членам этих СРО дополнительные скидки на видео-обучения, настройки программы (базовую учетную модель) и т.д.
  2. Соглашения с партнерами «1С» в разных регионах. Мы содействуем тому, чтобы помощь в квалифицированном внедрении программы и в целом в переходе на ЕПС осуществляла также широкой сетью партнеров «1С». Организована система обучения и сертификации партнеров 1С для обеспечения качества внедрения программы в регионах.
  3. Взаимодействие с разработчиками Фронт-офисных систем. Программа «1С:Управление МФО и КПК» может использоваться как элемент информационной системы МФО / КПК в интеграции с уже налаженным фронт-офисом. 

Продуманный переход на Единый план счетов с «Аудит-Эскорт»

Ведение учета по новым стандартам предполагает изменение всей системы учета предприятия. «Аудит-Эскорт» приготовил комплексное решение для организаций микрофинансового рынка по переходу на ЕПС  – от введения новой учетной политики предприятия до готовности (технической и психологической) вашего персонала к работе с 1 января 2018 года. Все типовые отраслевые документы – результат глубокой проработки специалистов: методологов, аудиторов, автоматизаторов, и «Аудит-Эскорт» гарантирует высокое качество предоставляемых клиенту материалов.

«Аудит-Эскорт» предлагает пошаговый переход на единый план счетов:

  1. Готовую учетную политику (типовая отраслевая или индивидуальная).
    Внимание! При изменениях в законодательстве мы бесплатно оправляем всем ранее купившим обновленную учетную политику.
  2. Наличие при поставке «Базовой учетной модели», которая является набором параметров учета и нормативно-справочной информации, выполненных по определенным правилам, что делает программу готовой к работе.
  3. Видеозаписи курсов обучения по минимальной стоимости: методология + работа в программе в форме «пошаговой» инструкции.
  4. Бесплатные демонстрации программы с ответами на ваши вопросы в режиме онлайн.
  5. Бесплатный демо-доступ к программе до её покупки.
  6. Все необходимые организации методологические разработки – шаблоны или индивидуально разработанные.
  7. Перенос данных в новую программу.
  8. Доработки программы под вашу организацию.
Стоимость

Стоимость программы "1С:Управление МФО и КПК" версии КОРП

Артикул Наименование Розничная цена, руб.
4601546130815 Основная поставка 150 000
4601546130822 Клиентская лицензия на 1 рабочее место 15 750
4601546130839 Клиентская лицензия на 5 рабочих мест 54 000
4601546130846 Клиентская лицензия на 10 рабочих мест 103 500
4601546130853 Клиентская лицензия на 20 рабочих мест 195 000
4601546130860 Клиентская лицензия на 50 рабочих мест 468 000
4601546130877 Клиентская лицензия на 100 рабочих мест 900 000

Информация для пользователей и партнеров о программе версии КОРП №22578 от 02.02.2017 г.

Стоимость программы "1С:Управление МФО и КПК" версии ПРОФ

Артикул Наименование Розничная цена, руб.
4601546130884 Основная поставка 45 000
4601546131980 Для 5 пользователей 81 000
4601546130891 Клиентская лицензия на 1 рабочее место 12 600
4601546130907 Клиентская лицензия на 5 рабочих мест 43 200
4601546130914 Клиентская лицензия на 10 рабочих мест 82 800
4601546130921 Клиентская лицензия на 20 рабочих мест 156 000

Информация для пользователей и партнеров №22983 от 03.05.2017

Обращаем внимание, что для обеспечения работы в многопользовательском режиме требуется клиент-серверный вариант работы 1С:Предприятие и наличие лицензий на 1С:Предприятие на требуемое количество рабочих мест. Многопользовательский режим работы 1С:Управление МФО и КПК предполагает использование основной программы и лицензий в пределах одной локальной сети.

Аренда программы "1С:Управление МФО и КПК"

Программа 1С:Управление МФО и КПК 
ПРОФ  
1С:Управление МФО и КПК
 КОРП  
Тариф руб/мес.  2500 3000 3000 3500
Техподдержка  да да да да
Консультации по 1С БЕСПЛАТНО нет 1 час в месяц нет 1 час в месяц
Обновление да да да да
Резервное копирование  да да да да

Ориентировочный бюджет типового внедрения программы

Название Что это такое Что вы получаете Цена, руб.
1С:Управление МФО и КПК Программа Оптимальную по функциональности программы от
29 000
БУМ на РСБУ Настройка программы Программа готова к использованию - настроена вся необходимая справочная информация В подарок
Курс "Работа в программе УМФО"
Курс «Переход на ЕПС и ведение учета по новым стандартам ЦБ»
Обучение Пошаговую инструкцию по полному функционалу программы В подарок
Обработка по загрузке остатков по займам и сбережениям Возможность загрузить остатки по займам и сбережениям Перенос остатков по займам и сбережениям в новую программу 45 000
Механизм переноса остатков по основным хозяйственным операциям Возможность загрузить остатки по прочим хозяйственным операциям Перенос прочих остатков в новую программу 40 000
Итого: Полное типовое внедрение 114 000


О стоимости поддержки программного продукта.
Сервисы

Сервисное обслуживание

Сервисное обслуживание программных продуктов, содержащих конфигурацию "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения и включает в себя:

  •   1С:ИТС
  •   1С:ИТС Отраслевой 2-й Категории.

Разработка методологии нового учета 

  •   Учетная политика по бухгалтерскому учету в отрасли микрофинансирования. Детализированная. 100 000 руб.
  •   Учетная политика по бухгалтерскому учету в отрасли микрофинансирования (базовая) 30 000 руб.
  •   Учетная политика по налоговому учету 15 000 руб.
  •   Порядок ведения аналитического учета, символы ОФР по статьям расходов и доходов, порядок ведения аналитического учета денежных потоков, порядок присвоения лицевых счетов. 35 000 руб. 

Настройка программы

  •   БУМ для «1С:Управление МФО и КПК ПРОФ» - 10 000 руб.
  •   БУМ для «1С:Управление МФО и КПК КОРП» - 20 000 руб.
  •   Руководство. Требования к структуре и составу НСИ - 20 000 руб.

Перенос остатков 

  •   Универсальная обработка по загрузке займов предоставленных с подробной технической документацией (создание файлов выгрузки в цену не входит) - 60 000 руб.
  •   Требования по переносу остатков прочих хозяйственных операций - 20 000 руб.
  •   Таблица мэппинга счетов и аналитик РСБУ/ОСБУ 30 000 - руб.

Интеграция с другими системами

  •   Арчи-Кредит 
  •   Микрофинансовые системы 
  •   АК-Кредит 
  •   АльянсИнформ (перенос данных)

Изучение программы

Комфортная работа

Специалисты нашей компании также могут:

- разработать индивидуальную учетную политику
- провести аудиторскую проверку
- оказать консалтинговые услуги

Более 900 организаций приобрели и используют «1С:Управление МФО и КПК»

65 фондов поддержки МСБ

45 микрофинансовых компаний

265 кредитных кооперативов

440 микрокредитных компаний

МФК Быстроденьги
О компании

МФК Быстроденьги является крупной федеральной компанией на рынке микрофинансирования с разветвленной сетью офисов финансовой помощи по всей стране.

МФК Мани Мен
О компании

ООО МФК «Мани Мен» (MoneyMan) – первая микрофинансовая организация в России, полностью ведущая свою деятельность онлайн. Специализируется на выдаче микрозаймов физическим лицам через интернет.

Оказанные услуги:
ООО МФК "Столичный залоговый дом" (CarMoney)
О компании

CarMoney — современная альтернатива банковским кредитам, онлайн-сервис по выдаче займов, при котором транспортное средство остается в собственности и пользовании своего владельца, как и прежде.

Оказанные услуги:
ООО МФК Займер
О компании

ООО МФК "Займер" - это первый в России полностью автоматизированный сервис, выдающий онлайн займы без участия человека быстро, круглосуточно, без праздников и выходных.

Оказанные услуги:
МКК «Удмуртский фонд развития предпринимательства»
О компании

Микрокредитная компания Удмуртский фонд развития предпринимательства (далее - МКК УФРП, Фонд) был создан 15 декабря 1995 года по распоряжению Правительства Удмуртской Республики в соответствии с Федеральным Законом «О государственной поддержке малого предпринимательства в Российской Федерации» от 12 мая 1995 года. В 2011 году Министерство финансов РФ присвоило МКК УФРП статус микрофинансовой организации.

Оказанные услуги:
KONGA
О компании

KONGA - команда профессионалов в области микрофинансирования. Мы создали наш продукт для того, чтобы люди могли, не выходя из дома, без поручителей, справок и залогов получить необходимую сумму.
Это сервис онлайн микрокредитования, направленный на решение срочных финансовых проблем, которые могут возникнуть в жизни любого человека. Когда помощь в денежном вопросе нужна незамедлительно - займы от KONGA будут самым простым и быстрым способом решения этой проблемы.

Оказанные услуги:
АНО «МФК «Ростовское региональное агентство ПП»
О компании

Автономная некоммерческая организация - микрофинансовая компания "Ростовское региональное агентство поддержки предпринимательства" создано в 1998 г.
Учредителем является  Министерство экономического развития Ростовской области.
Выдает льготные микрозаймы на старт и развитие бизнеса. Оказывает бесплатные консультации. Проводит обучающие семинары.

Оказанные услуги:
Фонд «Югорская региональная МКК»
О компании

Фонд «Югорская региональная микрокредитная компания» создан в 2010 году для реализации микрофинансовой поддержки в рамках программы развития малого и среднего предпринимательства в Ханты-Мансийском автономном округе — Югре.
Учредителями Фонда выступили Ханты-Мансийский автономный округ — Югра в лице Депимущества Югры и Фонд поддержки предпринимательства Югры.

Оказанные услуги:
МФК СРОЧНОДЕНЬГИ
О компании

Компания «Срочноденьги» — финансовая организация, основной специализацией которой является предоставление краткосрочных займов физическим лицам. Компания активно развивается с 2010 года. Офисы финансового обслуживания открыты во многих регионах России.

Оказанные услуги:
МКК Фонд «Свердловский областной фонд ПП»
О компании

Свердловский областной фонд поддержки предпринимательства — региональный институт развития, созданный в 2002 году Правительством Свердловской области для финансового обеспечения развития малого и среднего бизнеса.

Оказанные услуги:
МФК САММИТ
О компании

"Центр Займов" ООО МФК "Саммит" основан 29.04.2011.

Оказанные услуги:
НО «Ставропольский краевой фонд МФ»
О компании

10 декабря 2010 года во исполнение Распоряжения Правительства Ставропольского края от 18 августа 2010 года №333-рп была создана Некоммерческая организация микрокредитная компания «Фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства в Ставропольском крае» (Ставропольский краевой фонд микрофинансирования). Единственным учредителем выступило Министерство экономического развития Ставропольского края. Фонд создан с единственной целью — обеспечить доступ малых и средних предприятий и организаций инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства Ставропольского края к льготным финансовым ресурсам посредством предоставления микрозаймов.

Оказанные услуги:
ООО МКК "ПРОФИРЕАЛ"
О компании

Крупные суммы, низкие ставки, европейский сервис — всё это гарантировано в международной МКК PROFI CREDIT. Здесь Вы можете взять деньги в долг даже на несколько лет.
Клиенты сами выбирают все основные параметры будущего займа денежных средств, включая график его погашения.

Оказанные услуги:
МКК «ФПМП Хабаровского края»
О компании

Микрокредитная компания "Фонд поддержки малого предпринимательства Хабаровского края" – некоммерческая организация, созданная для реализации государственных федеральных, региональных и муниципальных программ поддержки малого и среднего бизнеса.
Фонд оказывает финансовую поддержку различным категориям предпринимателей.

Оказанные услуги:
МКК Вологодской области "Фонд поддержки МСП"
О компании

Микрокредитная Компания Вологодской области «Фонд ресурсной поддержки малого и среднего предпринимательства» зарегистрирована 07.12.2010 года.
Цель создания Фонда - расширение доступности финансовых ресурсов для представителей малого и среднего предпринимательства.

Оказанные услуги:
НМО «АФМ» (Алтайский край)
О компании

«Алтайский фонд МСП», «Алтайский фонд микрозаймов» — некоммерческие организации созданные Администрацией Алтайского края в лице Управления Алтайского края по развитию предпринимательства и рыночной инфраструктуры, с целью развития кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства. Фонды являются частью системы государственной поддержки малого и среднего бизнеса, создаваемой в Алтайском крае.


Оказанные услуги:
АНО "Башкирская микрокредитная компания"
О компании

АНО "Башкирская микрокредитная компания" создана в целях обеспечения доступа субъектов малого предпринимательства Республики Башкортостан к финансовым ресурсам путем оказания финансовой поддержки в виде предоставления микрозаймов и иных форм и видов поддержки в соответствии с государственными программами (подпрограммами) Российской Федерации, государственными программами (подпрограммами) Республики Башкортостан и муниципальными программами (подпрограммами), содержащими мероприятия, направленные на развитие малого и среднего предпринимательства, другими федеральными законами, принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, законами и иными нормативными правовыми актами Республики Башкортостан.

Оказанные услуги:
МКК «Новгородский фонд поддержки МП»
О компании

НОВГОРОДСКИЙ ЦЕНТР ПОДДЕРЖКИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА — комплекс качественного сервиса для создания и развития малого бизнеса. Миссия - всестороннее содействие развитию малого бизнеса как экономической основы улучшения благосостояния жизни людей. Центр объединяет в себе основную инфраструктуру поддержки малого бизнеса, созданную при поддержке Администрации области в разные годы.

Оказанные услуги:
МКК "Камчатский государственный фонд ПП"
О компании

Микрокредитная компания Камчатский государственный фонд поддержки предпринимательства создана 24 апреля 2003 года. Фонд является унитарной некоммерческой организацией в организационно-правовой форме фонда, образованной в целях финансирования программ, проектов и мероприятий, направленных на развитие и поддержку малого и среднего предпринимательства, различных форм кооперации и иной предпринимательской деятельности в Камчатском крае.

Оказанные услуги:
АО "АРБМКК" (бывш. КРАПМСБ, Красноярский Край)
О компании

В 1997 году в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом «Об акционерных обществах» и учредительным договором от 1 июня 1997 года было учреждено открытое Акционерно общество "Красноярское региональное агентство поддержки малого и среднего бизнеса".
16 февраля 2017 года агентство было переименовано в Акционерное общество "Агентство развития бизнеса и микрокредитная компания".

Оказанные услуги: